• 締切済み
※ ChatGPTを利用し、要約された質問です(原文:投信の基準額、個別元本、分配金の関係について)

投信の基準額、個別元本、分配金の関係について

このQ&Aのポイント
  • 投信の基準額、個別元本、分配金についての関係を説明します。
  • 個別元本は普通分配金には影響しません。
  • 基準額が下がると分配金の一部が個別元本から引かれます。

みんなの回答

回答No.1

式の意味が分からないのですが 個別元本というのは投信を買ったときのいわば過去の決定した価格のことですから 基準額(今の値段)がどうなろうと、変わりようがありません

1234ken
質問者

お礼

ありがとうございました。 購入時の当初の個別元本は特別分配金が出ても 下がらないということですか。出るごとに下が るのではありませんか。

全文を見る
すると、全ての回答が全文表示されます。

関連するQ&A

  • 個別元本と基準価額について(初心者です)

    毎月分配型の分配金明細をみたら、個別元本が1万口あたりの分配額が引かれた数字でした。分配金を受け取るたびに個別元本(買値?)が下がるのですか?

  • 投信の分配金と特別分配金

    毎月分配型のファンドを持っているのですが、購入時の個別元本よりも基準価格が低いので、分配金が非課税の特別分配金になると聞いたのですが、特別分配金を受け取ると、後々の税金が不利になると聞いたのですが本当でしょうか? その場合はどうしたらいいのですか?

  • 分配落ち後の個別元本

    本の質問です。 個別元本11500円を保有していると仮定します。 収益分配金が1口あたり1000円支払われたとき、分配金落ち後の個別元本はいくらになりますか? 分配金落ち後の基準価額は10000円です。 10000-11500=-1500(特別分配金) 特別分配金の上限は1000円と考えるのか? であるなら、11500円ー1000円=10500円でしょうか? わかる方、回答お待ちしております。

  • 「個別元本単価」と「基準金額」とは??

    父親が銀行にて投資信託を購入しました。毎月分配型のものです。分配金報告書が届きましたので教えてください。 「決算前個別元本単価」10192円 「決算後基準金額」10341円、「決算後個別元本単価」10192円というのはどう理解すればいいのでしょうか。 購入時の単価は10192円でした。 基準金額が上がっているので、純粋に増えていると考えていいのでしょうか。(もちろんこの時点で実際に売れば手数料などがかかるので、儲けはないのでしょうが) それとも、個別元本単価という方をみて、変化なしと認識すればいいのでしょうか。 買ったときより下がっているのか、あがっているのかというのは、基準金額を見ればいいのだと思っていたのですが、間違っていますか。 別のファンドの報告書では、決算後基準金額より決算後個別元本単価のほうが高くなっているものもあり、どちらを見ればいいのでしょうか。 そもそもこの「個別元本単価」と「基準金額」ってどう違うのでしょう。 よろしくお願いします。

  • 毎月分配型投信で元本が分配によりゼロに?

    まだ初心者のものです。 毎月分配型は収益があがってないときは 個別元本を取り崩して分配が行われるというのは理解しているのですが 素朴な疑問ですが もしこの状態が続いた場合は極端な話、 最終的に個別元本はゼロになりますよね。 その後も解約しなかったらどこから毎月の配当は出るのでしょうか? それとも配当はもうなされなくなるのでしょうか? 教えていただけたら嬉しいです。

  • 個別元本って何でしょう?

    投資信託を始めてから1年ほど経ちますが、疑問が あるので、お教えいただきたくて質問です。 毎月決算の投資信託の分配金で、同じ保有口数で同じ分配金のはず なのに、実際に口座に振り込まれる金額が月ごとで違うことが ありました。なぜかと思い、分配金の通知書をよく見ると普通 分配金と特別分配金というのがあるのがわかりました。 いろいろ調べた結果、投資家個人の「個別元本」というのがあり、 それを上回っていたら普通分配金、下回っていたら特別分配金と いうのもわかりました。 しかし、「個別元本」というのがどういう価格なのかが よくわかりませんでしたので、教えていただければと思い、 質問させていただきました。よろしくお願いします。

  • 特別分配金による個別元本の切り崩し

    昨日ようやく「特別分配金は個別元本を切り崩して支払われている」 という理論を理解できたつもりですので、確認させてください。 基準価額とは 新聞で掲載される投資信託の価格 個別元本とは 各人がその投資信託を購入した値段          (私が利用しているネット証券では、平均取得価格 と表記されています)           ただし、特別分配金が発生した場合、個別元本を切り崩しているため、 個別元本が減る=平均取得価格が下がる よって、平均取得価格は当初購入した金額より下がっている ネット証券で自分の投資信託の収支を確認した際 仮にその投資信託の収支がプラスで表示されていても 当初購入した金額と比較した場合、実際にはマイナスであることがある (分配金として受け取った金額は、勘案していないです) 今まで私は、特別個別元本が切り崩されていると言われても それがどこに影響しているのか、またそのデメリットがどうしても理解できませんでした。 今回上記の内容だと理解したつもりですが、これでよろしいのでしょうか 教えてください。お願いします。     

  • 投資信託個別元本について

    投資信託を運用している者です。銀行の勧めで投資を初めて 早5年になります。投資についてあまり理解していないにも関わらず 投資をしてしまい、少し後悔しています。自己責任は重々承知しています。 こちらで相談させて頂きます。 投資委託には、個別元本というものがあると思うのですが 私が運用しているファンドがもう数年利益が出ず 特別分配金として受け取っている状態です。 また、特別分配金を受け取ると個別元本というものが その分毎月-70円引かれています。 これは、調べた所自分の元々のお金が返還されている状態だという事までは 理解できるのですが、今後もファンドが下落したまま特別分配金を 受け取るとして、この先、個別元本が例えば現在7500円が何年か後に 3000円くらいなり、いずれ無くなったとしたら、 基準価格も同じように無くなるのでしょか? いまいち、仕組みがよく分かりません。。 また、解約する時に個別元本は計算に入らず保有口数×基準価格÷10000 ですが、個別元本が下がると投資口数はそのままですよね・・。 では、個別元本が低下していくと基準価格も同じように減っていきますが どうゆう風に減少していくのですか? 本当に初心者で申し訳ありません。お暇なときにお教え頂けると幸いです。

  • 超初心者です 個別元本と基準価格

    投資信託で普通分配ではなく特別分配金だと元本が目減りしている・・・という解釈は間違っていませんよね? では、今現在の個別元本の額より基準価格が高い場合に売却すると結局、得になるのでしょうか?損になるのでしょうか? 購入時の手数料などはとりあえず無視して・・・。 すみません、ホントに超初心者で上記の質問内容で自分の知りたいことがきちんと分かっていただける内容かどうかも分からない状態ですが、ご回答よろしくお願いします。

  • 個別元本は最終的には得ではない??

    JPM新興国現地通貨ソブリン・ファンド(毎月決算型)を基準価格10000円強で購入しました。 現在の基準価格が6307円なので、しばらく毎月分配金から税金がひかれていません。 個別元本がどんどん下がっているので、ひかれない事が必ずしも得ではない=基準価格が上がってきたら課税されやすくなる、という事は分かるのですが、知人に相談したところ、「結局売るときに税金がひかれるので特ではない」と言われました。損で売っても税金がかかるのでしょうか??根本的なところがわかっていないようです… 初歩的な質問で恐縮ですが、どなたかご教授願います。 あと、三井住友の「ダイワブラジルボンドOP(毎月決算型)」の 購入を検討しているのですが… 毎月120円分配(今年6月に、ボーナス分配420円。今後も出る可能性アリとの事)で、基準価格12600円以上なので、 なので、上述のJPM新興国(毎月65円分配)の基準価格を考えると、倍買えて若干分配もJPMのほうが多いです。 組み入れの中身も似ているので、とても迷っています。 どなたか合わせてアドバイスなどいただければうれしいです(><)