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年金生活の疑問点と確定申告の必要性について
- ６２歳の質問者は現在も働いており、企業年金しか受け取っていない状況ですが、退職後には厚生年金の支給が始まると思われます。質問としては、年金オンリーなら確定申告は不要なのか、退職後の収入に関しても確定申告が必要なのかということです。
- 質問者の妻と娘は扶養家族であり、一切の収入はないとのことです。質問としては、退職後の質問者の扶養家族としての位置付けに変化はあるのか、そのまま扶養家族としておけるのかということです。
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- cyaco11
- ベストアンサー率50% (4/8)
地方銀行員です。 年金のシステムって、とっても複雑です。 社労士さんでも関わってない方は苦手みたいです。 転職してたり、妻が厚生年金をかけたことがあったり、経歴が複雑になればなるほど「もらい漏れ」が多いらしいです。 多くの銀行で、「年金相談会」を定期的に開催してるかと。大抵専門の行員か社労士さんが応対します。受け取り予定の銀行に問い合わせてみては？ 年金振込の指定は、銀行にとってかなり有り難いお話なので、丁寧に応対するかと。 逆に応対に不満があった場合は変えた方がいいです。 話はそれましたが専門家に相談することをお勧めします。
お礼
別の観点から有り難うございます。 直ぐそばに社会保険事務所があるので、一度お邪魔してみます。 その前に今回教えていただいたサイトで少しばかり勉強しないと、 聞くことも分からない気がします。 お世話になりました。
- mukaiyama
- ベストアンサー率47% (10403/21784)
＞年金オンリーなら不要と聞いた気がします… 無条件で申告不用ではありません。 年金は確かに源泉徴収されますが、給与と同じで源泉徴収とはあくまでも仮の分割前払いに過ぎません。 取らぬ狸の皮算用ですから、1年が終わったら狩りの成果をきちんと精査し、皮算用と差異があれば確定申告が必要となります。 ＞２．女房と娘がいまして、どちらも扶養家族… 何の扶養の話ですか。 1. 税法 2. 社保 3. 給与 (家族手当) それぞれ別物で認定要件は異なり、相互に連動するものではありません。 まあ、退職するとのことなので 1.税法しか関係ないわけですが、税法上の配偶者控除や扶養控除などは、1年間の所得額が確定した後に決まるものであり、年の初めや途中に出たり入ったりするものではありません。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1191.htm http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1180.htm 1年が終わってみて、年金と配当との「合計所得金額」が、基礎控除や社会保険料控除などの「所得控除」 http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1100.htm の合計額を上回るなら、確定申告書に配偶者控除や扶養控除を書き込めんで、可能な限り「所得控除」を増やせば良いということです。 税金について詳しくは、国税庁の『タックスアンサー』をどうぞ。 http://www.nta.go.jp/taxanswer/index2.htm
お礼
早速有り難うございます。 兎に角難しいですね、例示されたページを勉強します。 確定申告は必要かどうか、判断できるようにしないといけないと思います。 扶養家族はこれまでどおりでいい気がします。 兎に角勉強します。 お世話になりました。
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