国債、もうける？

質問

国債をかいたいのですが、、役に立った：0件
質問者：ryuuuta6o 投稿日時：2011/02/18 11:39 困り度：
海外の国債は固定金利で契約できる？

ブラジル、ハンガリー、トルコ
、南アフリカの国債を
400万でそれぞれ100万づつ分けて購入しようとおもうのですが、、

それぞれ固定金利で契約 できますか？
また途中で配当金がもらえなくなる心配はどのくらいありますか？この国々は大丈夫ですか？

あと五年契約にしたいのですが、五年でどの位儲かりますか？
この国々の平均金利がだいたい8%だとおもうので
一年で32万で五年で160万の儲けになると思うのですがあってますか？

あと為替リスクを考慮した場合
だいたいどのくらい儲けは変動しますか？だいたい最悪平均金利の収入の3%ぐらいマイナスされるかも？
って思っておけばいいですか？
例えば160万の収入が、為替リスクで125万になるとか？

それと、参考のためにですけど

400万25年の金利18%の借金で
8%の利回り国債を購入して
為替リスクもいれて
どのくらい儲け、又マイナスになりますか？
私的に、
18%の金利で25年の475万の借金で
一年での返済額は18万8800円
国債での儲け為替リスクもいれて最悪
一年5%ぐらいの収入になると思って20万でギリギリ儲かるとおもうのですが、
これは当たっていますか？

長々となり申し訳ございません
初心者なのでなかなかわからないので、よかったら答えてあげてください汗

為替手数料とか税金、インフレ率などはいってないので、詳しい方
ざっとリスクも計算した場合をだいたいでいいので教えてください汗

回答No.2

ryuken_dec

No1の回答にあるとおり、新興国通貨は大きな変動がある。特に高金利通貨の場合は下落する可能性が高い。ここ5年のうちにランドが8から20の間で変動したように-60%くらいのマイナスが起こるし、それ以上の-80%くらいの可能性もある。

＞この国々の平均金利がだいたい8%だとおもうので
＞一年で32万で五年で160万の儲けになると思うのですがあってますか？

あっていない。外国債券のリターンは日本の国債と変わらない。手数料を考えると5年で損益0くらいが期待されるリターン。

＞あと為替リスクを考慮した場合
＞だいたいどのくらい儲けは変動しますか？だいたい最悪平均金利の収入の3%ぐらいマイナスされるかも？
＞って思っておけばいいですか？

最悪の場合は-80%程度の為替下落。400万円の元本は80万円で償還されて320万円の損失。
金利収入は為替が高い時にも安い時にも払われるので-50%として、400万×0.08×5×0.5=80万円の利益。
この場合、5年後に手元に残る資金は160万円なので、240万円の損失が普通に想定される最悪の損失。
4通貨に分散するのでここまでにはなりにくいかもしれないが、それでも200万くらいの損失はありえる。

＞それぞれ固定金利で契約 できますか？

普通の投資家は発行される国債を買うだけで、国と条件とつめて特定の契約をすることはまず不可能。