- ベストアンサー
老後の資金に投資信託積立。もう少し攻めるべきか⁉
hojyamanの回答
- hojyaman
- ベストアンサー率0% (0/1)
はじめまして。 ちなみに、将来どれくらいの金融資産になっていればいいかという目標を教えて頂けますでしょうか？ 毎月17,000円の積立ですと、一年で204,000円です。37歳から55歳までの18年間で複利で場合分けした場合以下のようになります。 2% 約4,360,000円 3% 約4,770,000円 4% 約5,230,000円 18年間運用して平均期待利回りが、どれくらいになるのかは、もちろん18年間の間に資産構成をどのように変えていくかで変わってくるかと思います。 きっちり勉強されて運用されていくぶんには、これ以上の利回りはもちろん可能です。 但し、現在の運用方法でこれ以上伸びる可能性があるかといわれれば、あまり期待できないかなと思います。取り敢えず初めてみて、徐々に勉強されるのがよいかと思います。 手前味噌ですが、参考URLものせておきますので、よろしければどうぞ。
- 参考URL：
- http://sinkoukoku.ninpou.jp/
関連するQ&A
- 積立投資について
老後の資金として、4月から毎月6万円をインデックス投信で積み立てている初心者です。 現在の毎月の積立配分は以下のとおりです。 ・STAM TOPIXインデックス・オープン：2万円 ・STAM グローバル株式インデックス：2万円 ・STAM グローバル債券インデックス：1万円 ・STAM 新興国株式インデックス・オープン：1万円 数ヶ月続けてみて、生活費と上記金額を除いたお財布に意外とまだ余裕があることがわかり、 もう少し積立額を増やしても良いように思っているのですが、 上記投信のどれかを増やすべきなのか、他の投信を追加して分散先を増やすべきなのか迷っています。 迷っているのは主に新興国債券やグローバルREIT（どちらもインデックス投信）ですが、 これらを加えたときの分散効果について知る方法はあるでしょうか。 国内／海外、株式／債券の4資産については参考になるアセットアロケーションや リスクやリターンを求めるツールを見かけるのですが、新興国やREITを含めたものは なかなか見当たらないので、アドバイスいただけると幸いです。 どうぞよろしくお願いいたします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 長期積み立ての投資信託
半年ほど前から投資信託を始めました。投信はど素人です。 月々５万円ほど投信で積み立てようと思ってます。 もちろん、絶対的にベストではないと思いますがベターと考えた 積立プランですが、もし、これはひどい！と思われるとこなどありましたらご指摘下さい。 STAM TOPIXインデックス・オープン １万円 STAM グローバル株式インデックス・オープン １万円 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド ２万円 ＰＲＵ海外債券マーケット・パフォーマー １万円 国内債券については、半年に一回くらい５万円くらいで 国債でも買おうと考えてます。 以上のプランで積立を考えてます。ちなみに口座はセゾン以外は 投信スーパーセンターです。 なにか問題点などありましたらご指摘下さい。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託のポートフォリオについて
現在、30歳、男、妻、子なしです。 SBI証券でインデックス投資信託を始めようと思っています。 すでに、ワールド・リート・オープン（毎月決算型）を時価700万分持っているので、 それを取り崩しながら徐々にインデックス投信にシフトしようと考えています。 今のところ、1年でシフトしようと考えているので、約60万/月ずつワールドリート を解約⇒インデックス購入を考えています。 その上で、以下の通りにポートフォリオを組んでみましたので、 有識者の方のご意見を頂ければと思っています。 投資スタンスとしては、割とリスクはとってもよいと思っていますし、 日本の右肩成長はあまり期待していないです。 投資金額は直近（ここ数年）すぐに使うお金ではありません。 よろしくお願いいたします。 【700万円の配分】 カテゴリ 割合 配分金額(万円) ----- ----- ----- 国内株式 5% 35 海外株式 20% 140 新興国株式 20% 140 国内債券 0% 0 ※預貯金でカバー 海外債券 15% 105 新興国債券 15% 105 国内REIT 5% 35 海外REIT 10% 70 コモディティ 10% 70 ----- ----- ----- 合計 100% 700 【月々60万円積立の配分】 国内株式 ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド：3万 海外株式 中央三井－ＣＭＡＭ外国株式インデックスｅ：12万 新興国株式 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ新興国株式インデックス：12万 海外債券 中央三井－ＣＭＡＭ外国債券インデックスｅ：9万 新興国債券 住信－ＳＴＡＭ新興国債券インデックス・オープン：9万 国内REIT 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ国内リートインデックス：3万 海外REIT 野村－野村インデックスファンド・外国ＲＥＩＴ（愛称：Ｆｕｎｄｓ－ｉ）：6万 コモディティ パインブリッジ－パインブリッジ・コモディティファンド１年決算型 ネイチャーメイド：6万
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 2年前から余裕資金を投資信託で積立してきました。
2年前から余裕資金を投資信託で積立してきました。 ここ1年は以下のようにネット定期とノーロードのインデックスファンドへドルコスト平均で 分散投資しているのですが、正直、このまま残りの余裕資金を継続してドルコスト平均で 積立投資すべきか迷っています。 ギリシャ影響で海外債券は今後も下落？国内株式市場も下げ基調？と不安もあり、 このままインデックスファンドにドルコスト平均投資しても長い目で見てどうかな と考えるところがありまして。。。 積立投資は止めて放置して、 残りの余裕資金は別の物（金とかリートとか）に投資するのがよいのでしょうか？ 誰も先のことは分からんよと言われるかもしれませんが、ご意見いただけると助かります。 ・ネット1年定期 ・国内株式：インデックスファンドTSP ・海外債券：三菱UFJ世界国債インデックス ・海外株式：STAMグローバル株式インデックス ・新興国株式：STAM新興国株式インデックス ※ドルコスト平均投資、国内株式：海外債券：海外株式：新興国株式＝１：１：１：0.5
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託！！
はじめまして。 将来に向けて投信積立を始めようと考えているものです。 アドバイスよろしくお願いします。 現在25歳既婚夫婦共働きです。 将来のために少額ではありますが、楽天証券にて毎月約12500円投信積立を行っていこうと考えています。 また別途、毎月70000円の貯金とFX自動売買にて運用をしています。 積立予定内容 (1)STAMグローバル債権 1500円 (2)STAM新興国株式 1500円 (3)STAM TOPIX 2500円 (4)STAMグローバル 3000円 (5)eMAXIS 新興国株式インデックス 1000円 (6)楽天資産形成ファンド(楽天525) 1000円 (7)MHAM株式インデックスファンド225 1000円 (8)MHAM J-REITインデックスファンド（毎月決算型）（ビルオーナー） 1000円 色々と情報を集め自分なりに考えてみました。 どなたかアドバイスよろしくお願いします。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 投資信託のポートフォリオについて
現在、３６歳、男、結婚の予定なしです。 マネックス証券で投資信託を始めようと思います。 頭金として５００万円、そして月々１２万円を長期で積み立てていく予定です。 自分なりに勉強した結果、以下のとおりポートフォリオを作成してみた のですが、これで良いのか自信がありません。 良きアドバイスをお願いします。 【頭金５００万円の配分】 インデックスファンドＴＳＰ：１００万円 アクティブバリューオープン：８０万円 トヨタアセットバンガード海外株式ファンド：１１０万円 ＨＳＢＣ ＢＲＩＣｓオープン：５０万円 朝日Ｎｖｅｓｔグローバルバリュー株オープン：２０万円 年金積立インデックスＦ海外債券（ヘッジ無）：１４０万円 【月々１２万円積立の配分】 インデックスファンドＴＳＰ：２万円 アクティブバリューオープン：２万円 トヨタアセットバンガード海外株式ファンド：３万円 ＨＳＢＣ ＢＲＩＣｓオープン：１万円 朝日Ｎｖｅｓｔグローバルバリュー株オープン：１万円 年金積立インデックスＦ海外債券（ヘッジ無）：３万円
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 投資信託の基準価格とコストについて
１『住信－ＳＴＡＭ グローバル株式インデックス・オープン』 ２『三菱UFJ－eMAXIS 先進国株式インデックス』 上記のどちらかを積立買付する場合、どちらが得なのでしょうか？ １．基準価格：6,522円（11/11現在）信託報酬：0.777％ ２．基準価格：9,991円（11/11現在）信託報酬：0.630％ 上記を比べた場合、当然コストの安い１のほうが良いと思うのですが、基準価格の安い２のほうがたくさんの口数が買えて将来的に基準価格が上がった場合に良いと思ったりもします。 以上です。よろしくお願いします。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託
- 元手500万円、毎月10万円で積立て投資信託を検討
積立ての投資信託を検討しています。 運用期間は定年までの20年ぐらい ノーロードで信託報酬率が1%未満のもので探したみたところ 国際型 ・マネックス資産設計ファンド（育成型） ・トヨタアセットバンガード海外株式ファンド ・ｅＭＡＸＩＳ 先進国株式インデックス ・ステート・ストリート外国株式インデックス・オープン 国内型 ・ＭＨＡＭ株式インデックスファンド２２５ ・インデックスファンドＴＳＰ ・トピックスオープン などでポートフォリオを組んでみようかと思っています。 1.この中のどれがいいか？（全部かorいくつかorひとつに絞るか？） 2.株式中心のため国内外の債券も組み入れた方がいいのか？もしくはそもそもこの選択肢は間違っているか？ 3.元手と毎月の投信は別々のものを選択した方がいいのか？その場合はそれぞれどれがいいか？ などなど・・・ まったくの初心者のためアドバイスいただければと思います。 よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託のポートフィリオ
投資信託の初心者です。 余剰資金について、以下のポートフィリオで運用を考えています。 ご意見等ありましたら、遠慮なくお願いします。 【先進国株式】45% eMAXIS Slim 先進国株式 【国内株式】5% eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） 【新興国株式】5% eMAXIS Slim 新興国株式 【海外債券】30% eMAXIS Slim 先進国債券 【国内債券】5% eMAXIS Slim 国内債券 【海外REIT】5% ニッセイ グローバルリート 【国内REIT】5% ニッセイ Jリート 運用方針として、 ○ ミドルリスク／リターンのバランス重視 ○ 頭金なし ○ 毎月5万円積立（ボーナス積立なし） ○ 期間20～25年間（私が43歳なので） で考えています。 上記ポートフィリオは、書籍で得た知識や、ロボアドバイザーの診断結果を参考にしました。 その他、私と妻どちらも 積立NISA 毎月3万3,000円 iDeCo 毎月1万2,000円 の積立を予定していますが、これらは分散投資せず、 ○ eMAXIS Slim 先進国株式 ○ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） のどちらかにしようかと思っています。 以上、何か気になることがあれば、是非ともご意見ください。
- ベストアンサー
- 資産運用・投資信託
- 投資信託のポートフォリオについて（アドバイスお願いします）
現在30歳独身です。 毎月10万円づつ運用していこうと考えております。 自分なりに勉強はしてみたのですが、果たして良いのかどうか 判断がつきかねましたので皆様のアドバイスを頂けましたらと思い、 登校させて頂きました。よきアドバイスをお願い致します。 海外：日本 ＝ ５０：５０（大体） 株式：債券 ＝ ８０：２０（大体） ＥＴＦ（１３０６） ・・・ ２万円（３ヶ月に１回６万円で変える分だけ購入） ⇒もしくはインデックスファンドＴＳＰを２万円 個別銘柄株（持株会で購入） ・・・ ３万円 ＳＴＡＭグローバル株式インデックス ・・・ ２万円 セゾン・バンガード・グローバルバランス ・・・ １万円 ＳＴＡＭグルーバル債券インデックス ・・・ １万円 ＭＭＦ（ニュージーランド） ・・・ １万円 よろしくお願い致します。
- 締切済み
- 資産運用・投資信託