ＦＸについての質問です。

質問

ＦＸについての質問です。

やったことはないですが、ＦＸは危険、儲からないとの話はよく聞きます。
大儲けしようと細かく売り買いをしなくて、世間一般で言う円高（今のような８５円以下に下がるような）の時、米ドルを買えるだけ買い、何年も持って、１００円を越えたら売るを１０年～１５年単位で繰り返せば、まず大丈夫だと思うのですが、どうなんでしょう。
私はいくらなんでも３年～５年もすれば、１００円以上に戻ると思っています。
今のような低金利で貯金するよりは率が遥かにいいし、１２０円まで戻るかは難しいですが、いつかは、１１０円くらいまでは戻る確率は高いと思っています。
こんな大雑把なＦＸって間違っていますか。
手持ち資金の数倍で取引できますし、損が出るはずがないと思うのは、私の知らない危険か、手数料、税金等があるのでしょうか。
為替手数料以外にかかる経費ってありますか。
確かに今後７０円くらいまで円高になって戻ってこない可能性もなくはないでしょうけど、５年以内に１００円以上に戻る可能性の方が遥かに高いと思っています。

例えば５０万円の保証金で、１０倍のレバレッジで３万ドル（８５円／ドル）を買うと、２５５万円になりますね。（５００万円まで買えるけど、損切りをさせないことを考えて）
それを１００円／ドルになるまで待って売れば、４５万円の利益になるってことですよね。
もし、最悪７０円／ドルになったとしても、３０万の損失だけですから、途中で損切りはされないですよね。

とにかく、ひたすら我慢したら、５０万円の資金が倍近くになるってことは、間違ってませんか。
よろしくお願します。

回答No.2

noname#160362 · ベストアンサー

１です。早速のお礼をありがとうございました。

＞日本の金利がアメリカの金利より高くなる可能性は低い。
＞７０円／ドルになる可能性は、１００円／ドルになる可能性より遥かに低い。

上記で３つの問題ｎうち２つはクリアできていますね。

＞日本が、数年の内に極度に円安になるようなテロ、戦争、災害に巻き込まれる可能性は低い。

日本にテロが起これば日本円は売られる＝ドルが高くなる＝質問者様が儲かる。
米国にテロが起これば、ドルは売られる＝ドルが安くなる＝質問者様は損をする。

質問者様の目論見は逆です。

＞円高の時だけ、手を出して、長期保有すれば、かなりローリスクだと思うのは、私の思い違いでしょうか。

質問者様の仰るとおりです。円高の時に買い、長期保有をして円安まで待てば誰でも大儲けです。

まだ現在の不景気が騒がれる数年前まで、ＦＸはハイレバレッジで、誰が買っても放置していれば儲かる時期もありました。
数十万円や数百万円の投資で、数千万円～数億円まで資産を増やした人々もたくさんいました。
私も少々ではありますが、その恩恵に与ったうちの１人です。おかげさまで為替歴も２０年近くになりました。

現在、マスコミや世間では「８５円＝円高」と騒ぎますが、数年前は１２０円でも「円高」と言っていた時期がありました。
その１２０円の数か月前までは１３０円～１４０円だったので、そこから見れば確かに１０円～２０円の円高です。

下記のような見解を示す専門家も多くいます。

（元財務官　青山学院大学教授　榊原英資氏）「早ければ９月末までに１９９５年４月に付けた１ドル＝７９円７５銭の史上最高値を更新する可能性が高い」と発言。

（経済ジャーナリスト　小林佳樹氏）「インフレ格差などの要件を考慮すると、世界的に７９円７５銭は実質１ドル＝６０円。１ドル＝８５円台は安すぎるとみるのもうなずける」と発言。

（国際金融アナリスト　枝川二郎氏）「いつ１ドル８０円を切ってもおかしくない。円は今の相場でもまだまだ安い。」と発言。

「市場は常に間違う。」と相場格言があります。
「上げるべき時には売られ、売られるべき時には買われる。」という意味の格言です。

為替で変動しやすい重要指標をひとつ取って、ちょっと計算をしてみますと、
１９９５年頃の米のＣＰＩを１００の基準にすると、最近の米ＣＰＩは１３０～１４０になります。
日本のＣＰＩはあまり変わっていませんので、これをドル円に比率換算すると、１ドル６５円～６０円位となります。
これを見ると、ドル円は現在６５円程度まで下落しても何ら不思議ではなく、むしろ今の８５円でもＣＰＩとしては高過ぎる事になります。
アナリストやファンド会社、長期の投資家らは、このような計算式を色々と駆使して、数ヶ月後～数年後の長期予想を出しています。

質問者様が１００円になる可能性が高いと思われるのなら、円高のうちに買って放置をすれば、資金は大きく儲かる事になります。儲かると良いですね！

お礼

何度もありがとうございます。
テロの件はまったく私の思っていた点の逆なんですね。
ご指摘ありがとうございます。

６５円まで下がる可能性があるとのことですが、確かに可能性はあるのでしょうが、そんなことになれば輸出企業は壊滅です。
それを日銀や政府が放置しておくとは思えません。
頼りない存在ではありますけどね。
８０円を切った当りから、大騒動となり、７５円まで下がる可能性は極めて低いと思っています。
確かにゼロではないですから、リスクはありますけどね。

改めて計算してみました。
保証金として５０万円を用意します。
今、８５円／ドルで３万ドルを買ったとします。
３年間保有し、その間、損切りされないものとします。
３年後に１００円／ドルになりました。
そこで売却します。
その期間中、日本の金利は０．１％、アメリカは０．２％とします。
で、結果です。
差益が１５円ｘ３万で、４５万円。
税金が４５万円ｘ２０％で、９万円。
その差は利益で３６万円。
翌年の住民税などってどのくらい影響するものかしら。
スワップの計算がよく分かりません。
３万ドルの０．２％の３年間で、約１８０ドルの金利ですよね。
これと日本の金利の差と言うのが、どうやって計算するのかよくわかりません。

よろしくお願します。

回答No.5

しん（@kamiosin）

ふとっぱらな長期見通しに大まか賛成です。
ドル円も、サブプライムにリーマンショックと40円近い暴落をしてきましたが
今後最悪の事態として２番底が来たとしても２０円ぐらいの下落でしょう。

８５円が６５円になった時に耐え得る資金を投入していれば、シナリオ通りの
可能性が高いと思います。理由の一つとしては、投資家が暴落の恐怖に慣れ
暴落時にも利益獲得のチャンスがあることを知ったため、今までのようなパニック的
暴落はないと思われるからです。

８５円で３万通貨買ったとしたら、２０円の下落で６０万円の含み損です。
投資資金としては７０～７５万にするか、ポジションを２万通貨に落して
挑戦すべきと思います。

お礼

ありがとうございます。
この質問をするまで、明らかに異常な円高なのに、今、ＦＸでドル買いをしないのが不思議でなりませんでした。
結局、底がどこか分からないと言うのが現実なのでしょうね。
６５円までは、可能性としてありえると言うのも分かりました。
でも、私はもう底が近いと思っていますし、５年以内には、絶対に１００円までは戻ると信じています。
もう少し考えて見ますね。

回答No.4

qazwsx21

3です。
＞よろしくお願します。

　ＦＸの基礎知識を身につけてください。

　http://www.gaitame.com/beginner/

お礼

ありがとうございます。

拝見しました。
このＨＰは、基本的に細かく売買する人のものと判断しましたが間違っていますか。
ＦＸはそのような運用でしか利益が出ないのでしょうか。
逆にそのような運用こそ、素人が手を出すべきじゃないと思うのですが。
間違っていますか。

あくまでも世間的に円高だと言われた時にだけ手を出して、ひたすら我慢したとしたら、かなりローリスクだと思っている私の間違いをご指摘下さい。
よろしくお願します。

回答No.3

qazwsx21

スワップ狙いでＦＸするのは日本人くらいなものらしいです。また、買いしか考えないのも。
ということで、質問のようなやり方はお勧めしません。損失かかえてひたすらガマンするなら、そこまで下がる（円高になる）まで待って買えばいいわけです。自分を信じるならそのほうが良いです。

スワップですけど、ＦＸ会社ごとに違います、また、極端に言えば毎日変わります。日米の政策金利差と説明することが多いのですが、実際には、短期金融市場の金利差にＦＸ会社の資金調達力や方針で1日につき1万ドルあたり○円という形で示されます。
ガマンもいいのですが、買いで入ってもスワップを支払う事態も実際にありました。買いならスワップが入ってくるというのは、保障されていません。

たぶん、実際にやってみれば、10円くらいの損失で精神的に持たなくなる可能性が高いと存じます。

お礼

ありがとうございます。

>スワップ狙いでＦＸするのは日本人くらいなものらしいです。

私はスワップ狙いじゃありません。
金利差なんて為替差に比べて微々たるモノと思っています。

>損失かかえてひたすらガマンするなら、そこまで下がる（円高になる）まで待って買えばいいわけです。

どこまで円高になるか分かっていれば確かにそうですが、もう底が近いと思っていますので、購入を検討しています。

>実際にやってみれば、10円くらいの損失で精神的に持たなくなる可能性が高いと存じます。

これが一番心配していることです。
購入したら、毎日見て一喜一憂しないで、世間的に円安になってきたと感じてきたら、見るようにしたいと思っています。
できるかどうか、分かりませんけどね。
よろしくお願いします。

回答No.1

noname#160362

３万ドル×（ドル円・１００円－８５円）＝４５万円（利益）
（利益）４５万円±スワップ（金利差益）－雑所得税２０％－翌年の住民税など各種税＝実質的な利益

ＦＸでは、スワップという金利差益が発生します。ドル円の場合、米国の金利と日本の金利の差益分です。
現在は、ドル円を「買い」で保有するとスワップが日々入りプラスになりますが、金利が逆転すれば日々スワップを払う事になります。

＞もし、最悪７０円／ドルになったとしても、３０万の損失だけですから、途中で損切りはされないですよね。

計算違いです。８５円のドル円が７０円になった場合（８５円－７０円＝１５円差）×３万ドル＝４５万円の損失です。
ロスカットライン＝証拠金ゼロなら、３万取引＝１６．６円幅で資金ゼロですから、６８．４円まではロスカットされません。
しかし、６８．４円から反転して、１００円以上まで戻るには相当の時間がかかりそうだとも思いますがね。

（１）テロや大災害があっても、６８．４円以下にならず、絶対に反転する確信がある。
（２）資金が倍になるまでの期間中に、金利差が逆転しないと確信が持てる。
（３）どれほどの損失が出ても、資金が倍になるまで我慢し放置して待つ事ができる。

質問者様が上記（１）～（３）が全て揃っているなら、ドル円を８５円で３万単位買ってひたすら我慢する事で、５０万円の資金を倍にする事は「実質的に可能」です！！

お礼

ありがとうございます。
スワップなるもの、初めて意味を知りました。
計算ミスもご指摘ありがとうございます。

私の思うことです。
日本の金利がアメリカの金利より高くなる可能性は低い。
７０円／ドルになる可能性は、１００円／ドルになる可能性より遥かに低い。
日本が、数年の内に極度に円安になるようなテロ、戦争、災害に巻き込まれる可能性は低い。

と、思うのですがどうなんでしょう。
確率から行けば、今FXで損をする可能性なんて、かなり低いと思うのですが・・・。
それなのにFXは危険と言われるのが、今ひとつ分かりません。
円高の時だけ、手を出して、長期保有すれば、かなりローリスクだと思うのは、私の思い違いでしょうか。