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初めての投資信託
222matの回答
基本的なことですが、投資信託の値上がりを期待するのであれば、毎月決算型より年二回決算型の方が有効だということは他の方が指摘された通りです。 が、世の中には年一回決算型という投資信託もいっぱいありますし、決算したからといって分配しない投資信託もあります。 分配する→分配益には税金がかかる+基準価格も下がる(払った分配金の分だけ) 投資信託の値上がりを期待するのであれば、決算の回数は少ない方が良いですし、分配しない投資信託の方がもっと良いです。 また投資信託のコスト→販売手数料+信託報酬 販売手数料で3%払ったのでしたら、50万円の質問者のお金はなにもせずとも1.5万円証券会社に持って行かれてしまったわけですし、信託報酬は1.407%、利益があってもなくても毎年黙って引かれてしまうお金です。 この投資信託は年20円位分配しているみたいなので、毎年3.4%以上の利益が出ていないと基準価格は毎年どんどん下がって行く訳です。 また、販売手数料は証券会社により設定が異なるので例えばSBIなら同じ投資信託を2.1%の販売手数料で買えたわけです。 投資信託のコストからみると、ずいぶん高コストの投資信託を買われたな、という印象ですが、質問者の方の判断が正しかったかどうかは、この投資信託が最終的に値上がりしていれば質問者の判断は正しかったということになります。今はわかりません。 ちなみに、ブラジルなど新興国の投資信託は株だろうと債券だろうと基本的には「ハイリスク」です。全然ローリスクではありません。 他の方が指摘されていましたが、リスクメジャー4はハイリスク分類です。 なんでハイリスクかというと、世界的に流通量の少ない通貨は、少量の取引で簡単に値段が動いてしまうからです。暴騰、暴落の可能性が比較的高い通貨と言える、ということですね。
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お礼
素人には、ものすごく分かりやすい回答です！ 多くの疑問が一気に解消しました。 ありがとうございます。 > 信託報酬は1.407%、利益があってもなくても毎年黙って引かれてしまうお金 そうですか！ 結構な％ですね。 それでも、投資信託に人気があるのは、それなりのメリットがあるからなんでしょうね。 もちろん、お店でも、一番ローリスクは「国内債券です」という説明は受けました。 ただ、借金漬け日本の債権を購入する気になれず・・。いつギリシャと同じ境遇になるかも知れないと考えると・・。 > なんでハイリスクかというと、世界的に流通量の少ない通貨は、少量の取引で簡単に値段が動いてしまうからです。暴騰、暴落の可能性が比較的高い通貨と言える この説明も、非常に分かりやすいですね。 P.S： ANo.3の方の「為替ヘッジなし」の意味がよく理解できておりませんので、もし差し支えなければ、解説して頂けますと有り難いです。