やっと、決めた(投資信託）んですが、

質問

こんにちは
投資信託初心者です。
新生銀行で販売手数料が無料ということをここで知りました。
この機会に投資信託に挑戦したいと思いまして何本か選んでみました。
新生以外で選びたいファンドも結構ありましたが、なるべく手数料などは抑えたいので新生で販売中のものを選びました。
分配型はその都度、税金が掛かるので対象外にしました。
来年３月１日からは解約時税金が２０％になりますので、その前解約予定です。（最初は１年予定でしたが、、、）
短期で攻撃的？に運用しながら様子を見て利益が出た所で解約しようと思っています。
思い通りになるかどうかはわかりませんが、、、、、、＾＾
購入は８月初めごろ予定です。

株や投資信託などに詳しい方々のご意見をお聞きしたいです。
ご訂正もお願いいたします。

何日もかけて選んだファンドは次です。
１．２２５インデックスファンド　T&D　１００万
２．ダイワバリュー株・オープン　大和投信　１００万
３．JPM・BRICS５・ファンド　JPモルガン　１００万
４．JFアジア株・アクティブ・オープン　JPモルガン　１００万
５．JPMワールド・CB・オープン　JPモルガン　１００万
６．世界のサイフ　日興　１００万（迷っています）
７．（日本トレンドS)ハイパーウェイブ　日興　１００万

チャイナ、ブラジル、インド、ロシアも入れたかったのですが、基準価格も高すぎるし、、ネットで調べたらBRICSのほうが評判が良かったのではずしました。
が、J-REITと共に様子を見て残りのお金をオールインすることも念頭にはあります。

ご意見お待ちしておりま～す。

回答No.5

Part

長い時間をかけただけあって、全般的にいいファンドが選ばれていると思います。

２．ダイワバリュー株・オープン　大和投信　１００万
2000年設定された比較的長い運用のファンドですね。設定以来これまで一貫として年率換算ベース2桁（％）を維持しています。
昨年あたりから、ファンドマネージャは苦戦していたようです。アルファ（超過収益）が下落トレンドとなり、マイナス圏にまで入ってしまっていました。
アルファとは、ベンチマーク（このファンドにおいてはTOPIX）のリターンを上回っているか否かを示します。マイナスという事はTOPIXの値動きを上回れなかったということです。
現在ではトレンドは反転しプラス圏（2.94）になっています。

６．世界のサイフ　日興　１００万（迷っています）
迷っているのは直近のパフォーマンスが下降気味だからでしょうか。
ここ6ヶ月のリターンは年率換算ベースで22.92％となっています。
このファンドのベンチマークはJPモルガン グローバルマネーマーケット3ヶ月となっていますが、ベータ値は6ヶ月間で1.04となっており、市場感応度を高くして、強気の運用スタイルが見えます。まだ若いファンドなので、指標によって特性を分析するには早いかもしれませんが、ファンドマネージャのスキルを示すアルファ（超過収益）2.92（6ヶ月）やリターンの効率性をみるシャープレシオ（1.29）もまずますの数値を示しています。

他の皆様がご指摘されているとおり、現状の基準価額が高すぎる。というご判断はあまり気にされない方がよろしいと思います。
といいますのも、(1)強いものにつくという考え方、(2)基準価額が高くなると分配金を出して基準価額を低くしてしまうファンドが多い。
という理由からです。

分配金を出して基準価額を低くしてしまう。というのは、ご質問者の方のように「買いにくい」と思われてしまうことを回避することが理由のように推測します。

補足

専門家様ご意見ありがとうございました。
詳しい説明、勉強になっています。(感謝＾＾）
ところで、アルファはどこを見て分かりますでしょうか？
ファンドマネージャのスキルってシャープレシオだと思っていました。(汗！！）
また、もう一つ物凄く悩んでいることですが、
中国A株が買いたくなりましたが、
日興アセットの日興AM中国Aはいかがでしょうか？
今日の動きで、基準価額＋、総資産－になっていました。
総資産が－になるのはいいことではないと思いますが、、、
専門家様のご意見聞かせてくださいますでしょうか？