- ベストアンサー
振り込め詐欺、口座から犯人割り出せないの？
おれおれ詐欺をはじめとする架空請求詐欺の総称として振り込め詐欺という命名がされましたが、これらの事件の被害が報道される度に思うのですが、指定してきている銀行口座より犯人を割り出す事はできないものなのでしょうか？ こんなに騒がれているのに犯人逮捕の話って 聞かないですよね・・・？？？ メール、はがき、電話などにより犯人より、ターゲットに向けてアプローチがあるわけですが、ターゲットが支払いをする前に怪しいと思って警察に通報し、警察が指定の口座の契約主を突き止めて容疑者を逮捕する。 素人考えではこういう図式が成り立つのではないかと思うのですが、実際にこういう段取りで犯人逮捕がされていないという事は、現実的にそうできない理由があるのだと思ったのですが、何が問題になっているのでしょう？ ■「怪しい」と思って通報→ 被害にあっていないので警察は動けないから？ ■「銀行口座契約」の守秘義務→ 理由を問わずプライバシー保護の為、 口座契約者の情報は明かせないから？ ■「銀行口座契約」偽名契約→ 口座の開設が簡単に偽名で契約できる為、 契約・解約を速やかに行われると犯人特定ができない？ といったところなんでしょうか。 自分のところにもはがき、メールが来たこと多々ありますが、なんで犯人捕まらないんだか歯痒くてなりません。 法律に詳しい方の専門分野になるかと思いますが 教えてください。よろしくお願いします。
- BAMB00
- お礼率92% (13/14)
- その他（生活・暮らし）
- 回答数5
- ありがとう数8
- みんなの回答 （5）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
> ■「銀行口座契約」偽名契約→ > 口座の開設が簡単に偽名で契約できる為、 > 契約・解約を速やかに行われると犯人特定ができない？ が一番近いですが、何も「犯人自身が偽名で口座を開設している」わけではありません。 「借金の方に」とか「単に小遣い稼ぎのために」とかで『自分の名義の口座を他人に売る』人がいて、犯罪者どもはこーいったところから購入した口座を使います。 犯罪者とはまったく関係のない赤の他人（しかも実在している！）の口座ですから、もう足取り追えません。 なお、上記「口座の売買」ですが、現時点では「違法ではない」ですが、あまりにも犯罪に利用されることが多いため、「禁止される法案が施行されました」ので、今後はできなくなる方向です。
その他の回答 (4)
- puni2
- ベストアンサー率57% (1002/1731)
当初のご質問への回答は既に出ていますので，新たにできた法律による規制について補足します。 これは，昨日（12月10日）に正式に成立したばかりの法律で，来年の1月1日から施行されます。 今まで「本人確認法」という略称で呼ばれていた法律（正式には「金融機関等による顧客等の本人確認等に関する法律」）に，新たに次の禁止条項が追加されました。 （法律の原文ではなく，多少厳密さが失われますが，分かりやすい表現に改めてあります） 正当な理由なく，通帳やカードを他人から買ったり，暗証番号など預貯金の利用に必要な情報を有料で聞き出してはならない。 また，たとえ無償であっても，他人になりすます目的で上記の行為をしてはならない。 これに違反した場合，通帳やカードや情報を受け取った者も，提供した者（相手の目的を知っていた場合）も，さらにそのような行為を勧誘したり，広告した者も，50万円以下の罰金とする。 特に，業務として行なった者は，2年以下の懲役または300万円以下の罰金，あるいはその両方とする。 ついでに，法律の名前も「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」と改められました。 （長いね。要するに，題名の後半に不正利用防止が追加されたわけです。）
お礼
ありがとうございました。法の対策も進んでいるのですね。
- mach_me
- ベストアンサー率45% (116/255)
現行の法律では、当初から転売目的で金融機関に口座を開設し、他人に転売した場合、金融機関の約款に反することから、金融機関に対する詐欺罪が成立し、実際に逮捕者も出ています。しかし、詐取したモノが預金通帳とキャッシュカード程度で、被害者である金融機関の被害は極めて些細なもの。検察官が苦労しています。 施行年月日、法律名を忘れましたが、近いうちに『転売・譲渡を目的とした、金融機関での口座開設行為』自体を禁止する法律ができます。
お礼
今、これだけ悪用されて対策に手を焼いている状況なだけに早く法律を制定して欲しいですね。ありがとうございました。
- kuma56
- ベストアンサー率31% (1423/4528)
>■「銀行口座契約」偽名契約→ これが近い内容ですが、借金のカタに口座を作らせてそれを使ったらり、また転売目的で口座を開いている人もいるので、契約者を探し当てた時には、既に現金は引き落とされてトンずらしています。 口座を作った本人にも素性は明かしていないでしょうから、そこから先はなかなか密あらないと思います。 "オレオレ 口座"をキーワードにして、過去ログを検索すると、類似の質問が見つかりますので、そちらもご覧ください。 ちなみに↓これ http://okweb.jp/kotaeru.php3?q=1110401
お礼
疑問が晴れました。巧妙な手口が裏にはあるのですね。企業・政治家の裏金もきっとこういうのを使うのですね。なんとか法で規制かけて欲しいものです。 ありがとうございました。
- Tsan
- ベストアンサー率20% (184/909)
銀行口座契約のアルバイトということで詐欺とは関係ない人を集めて新規の銀行口座を開設させ1口座いくらかで業者が買い取り、「振り込め詐欺」業者に転売し使用しているようです。 また、闇金でどうにもならなくなった人の口座をぶんどって使用していたこともあるようです。 口座売買禁止の法案が成立しましたが今現在口座を売買することはまだ合法のため駆け込みがあると思われます。
お礼
疑問が晴れました。巧妙な手口が裏にはあるのですね。企業・政治家の裏金もきっとこういうのを使うのですね。なんとか法で規制かけて欲しいものです。 ありがとうございました。
関連するQ&A
- 振り込め詐欺の犯人の口座を短時間で凍結する方法は？
振り込め詐欺の犯人の口座を短時間で凍結する方法は？ 振り込め詐欺の犯人の口座を凍結する場合、110番して、銀行名、口座番号を伝えるのだと思いますが、そのあとどうなるのでしょうか？ いちいち刑事が被害者に会って、被害者の事情聴取したあと、裁判所に銀行に対する捜査令状を取るのでしょうか？ そんなことしてたらあっという間に引き出されてしまいますよね。 では事情聴取の後、裁判所の令状を取らずに直接金融機関に口座凍結を命じるのでしょうか？ これでも遅いですよね。 では110番の内容だけで判断して金融機関に口座凍結を命じるのでしょうか？ これだと早いけど、金融機関も「本当に警察からの要請かな？」と疑ってしまうかもしれませんね。 110番の内容だけだと、被害者が興奮しているでしょうし、電話だからいい間違い、聞き間違いが起きるかも知れませんね。それを元に問答無用に口座凍結したら、誤って別の口座を凍結してしまうことが考えられますよね。その別人がクレジットカードなどの自動決済ができずに迷惑をこうむったら誰が責任取るんでしょうか？ 警察がその人や決済先に謝罪してくれるんでしょうかね？ 「今、振り込め詐欺が多いので通報さえあればとりあえず口座を凍結しちゃうんです。 だからたまにはこういう間違いもありますよ。 犯人を捕まえるためなら多少の間違いは仕方がないと思ってください」とか。 でもニュースでそういう話、聞かないですよね。（まあ、あったとしても警察もマスコミを押さえつけているんでしょうけど） 電話だけじゃなく、刑事が被害者に会って、振込み明細とかを肉眼で確認してから金融機関に実際の金の出し入れを確認して、確かに振り込んだことを確認してから口座を凍結するんでしょうか？ これでも遅いような気がしますが、間違いは少なくなりますよね。 正しいのはどの方法なんでしょうかね？
- ベストアンサー
- その他（法律）
- 振り込め詐欺 犯人は割り出せないのか？
振り込め詐欺の犯人は、振り込んだ口座番号や名義から、 割り出せないのですか？ そこまでの犯罪なら、銀行側も警察に個人情報を教えてもいいのではないでしょうか？ 振り込んだ口座番号や名義から銀行側が調べれば、名前くらいはわかりますよね。そうすれば、犯人は捕まると思いますが。 それでも、個人情報保護法があって、情報は守らなくてはいけないのですか？
- ベストアンサー
- その他(暮らし・生活お役立ち)
- 振り込め詐欺の口座から犯人特定出来るのか
振り込め詐欺も色々新しいパターンが出てきたりして、中々根絶できませんが、指定された振込み先口座から犯人特定は出来ているのでしょうか？口座開設時に、身分証明書等を提示するはずです。もしその口座が架空名義で犯人特定出来ない場合、銀行側の責任はどうなのでしょうか？この辺り判る方居ましたら教えてください。
- ベストアンサー
- その他（社会問題・時事）
- 振り込め詐欺、悪質出会い系サイトなどの運営者はパソコン、ケータイ、口座から犯人を割り出せないのですか？
振り込め詐欺を犯すにしても、ケータイから電話をかけなければいけません。銀行口座がなくてはいけません。これらは個人情報がないと登録できません。 偽名や偽口座ってそんなに簡単に作れてしまうのですか？電波の発信場所から犯人は特定できないのですか？
- ベストアンサー
- その他（社会問題・時事）
- 刑務所にいる犯人への詐欺被害の請求は可能ですか？
ネットオークションで詐欺に遭い、犯人は逮捕され、懲役刑に服しています。 この場合、刑に服した後（出所後）の相手に詐欺被害の請求は可能ですか？ また、可能な場合、どういった方法がありますか？ 犯人は逮捕時、住所不定の状態だったので、出所後の所在が不確定です。出所後の所在については、警察は関与できないとのことです。犯人は単身で、実家の連絡先は、警察によると、プライバシー保護の為、教えられないそうです。
- ベストアンサー
- その他（法律）
- プロの詐欺師が使う銀行口座
プロの詐欺師が詐欺で使う口座は、凍結されればその銀行の他の支店でももう口座を開くことは出来なくなりますか？ 銀行によって違うのでしょうか？ また、詐欺で警察の手が入って銀行口座凍結の実績があっても、他の銀行なら口座を開くことができるようです。 そしてまた新たなる被害が発生してます。 銀行は、このような情報を共有することはないのでしょうか？
- ベストアンサー
- ニュース・時事問題
- 犯人を見つけましたが・・・。
先月、ある事件の被害に遭いました。 犯人とは目が合いましたが、逃げられました。 犯人の顔、服装、車両(ナンバーはわからなかった)は覚えています。 警察には通報しました。 先日、自力で犯人の居場所を見つけました。 偶然、犯人がその車両で帰ってきて、お互いに目が合いました。 犯人は「しまった！」と言う顔をしました。 わたしが近づくと、とぼけた顔をして、「何か用ですか？」 と言った態度を取りました。 とりあえず、個人で動くのもどうかと思い、その場は黙って、 あとにしました。 警察はその人物をマークしているみたいですが、現行犯じゃないから と言うことで、まだ、逮捕できないみたいです。 わたしの顔や住居もばれているので、犯人に襲われたらどうしようかと おびえています。逮捕になったら、逆恨みされそうです。 どうすればいいのでしょうか？ そいつに間違いないのですが、逮捕することはできないのでしょうか？ もし、逮捕して、裁判になった場合、仮にそいつが犯人じゃなかったら、 わたしは訴えられるのでしょうか？
- 締切済み
- その他（法律）
- 詐欺について軽く教えて下さい。
先日コンサートチケットの詐欺にあいました。 その犯人は分かっているだけでも３人は被害にあっているみたいです。 自分が詐欺にあっていることが分かってすぐ警察に行きました。 泣きじゃくりながらこと細かく状況を説明しました。 落ち着いた所で、犯人が捕まったら返金されるのかと警察に聞きました。 すると返金されるかもしれない。犯人がちゃんと返そうと思えば…みたいな感じのことを言われました。 あと逮捕されるのか聞いたら、逮捕される場合もあるようなことを言われました。 詐欺はそんなに軽い罪ですか？ 騙し取ったお金の返金は強制じゃないのですか？ そこが凄く納得いかないのですが、法律には無知なのでそれ以上つっこめませんでした。 詐欺に詳しい方、教えて下さい。
- ベストアンサー
- その他（社会）
- 振り込み詐欺犯人に一矢を報いる方法。
実家の母（一人暮らし）の話です。 一昨日、私を装った振り込み詐欺犯人から、実家の母へ電話があり 「私の携帯電話の番号が、変わりました。」という連絡がありました。 そして昨日の朝、私を装った振り込み犯人から 「先物取引で失敗したから、100万振り込んでくれ！あとで返せるから！」という連絡がありました。 私を装った振り込み詐欺犯人は、私とは声がちょっと変わっていたそうですが 風邪をひいて、咳をコンコンしている状態を電話越しで、ずーっと演技していたそうです。 お金は振り込んでませんし、警察にも届けましたが 警察いわく「犯人は捕まらないでしょう」とのことでした。 被害にはあっておりませんが、犯人を許すことができません。 今、私が握っている情報で、犯人に逮捕まではいかずとも、一矢報いることは可能でしょうか？ 犯人が嫌がることならなんでもかまいません、方法を教えてください。 ●私がわかっている情報 犯人の携帯電話の番号（公衆電話からかけてみたところ、不通でしたが、携帯電話の会社がわかりました。） 犯人の口座番号（ATMの振り込み操作にて、調査したところ支店名＆口座＆口座の名義の名前は実在しました。）
- 締切済み
- その他（社会）
お礼
疑問が晴れました。巧妙な手口が裏にはあるのですね。企業・政治家の裏金もきっとこういうのを使うのですね。なんとか法で規制かけて欲しいものです。 ありがとうございました。