ファイナンシャル・プランナーに相談したいのですが

質問

30代後半の独身女性です。

この年で恥ずかしいのですが、
個人の保険に知識に乏しく、（もちろん保険に入っておらず、）
また、貯金が少ないこともあり、
将来が非常に不安なので、きちんとお金の計画を立てようと思っております。

ファイナンシャル・プランナーという職業の方がいることを知り、
相談したいと思っております。

相談料が高額だと躊躇してしまいますが、
いい相談先をご存知の方、教えてください。

よろしくお願いします。

回答No.5

mnb098

金融関係のFP資格者です。前述にあるようにある程度の勉強やら研修を受けて試験を通れば得られる資格ですが、要は経験の数ですね。

より多くの資産運用、相続相談、負債整理、生活設計などの場数を踏んだかどうかで相談能力は決まります。

単に持ってるだけの資格など企業からの押し付け資格であり、昇格昇給へのステップにしかすぎません。実務に活用・応用しない資格は７０点のぎりぎり合格したという化石のような合格証書しか残っていない職員も多数います。

ご質問者が何をしたいのかにより相談先は変わってきます。これから預貯金を中心に財産形成したいのか、万一に備えての保険を考えておきたいのか、今後の婚姻に向けての準備をしたいのかといった目的があるはずでしょう。
それがなければ失礼ながら、ただ漫然とこれまでのアバウトな生活を振り返って不安が発生したのでぼちぼち今後の設計をしておくことに目覚めたという程度なのかということに。

預金なら給与取引の銀行で、保険なら死亡時を重視でなく○大疾病による不就労になった場合の補てん重視で、傷害、医療に備えての補てんならそのような商品を扱うところという風になるでしょう。

一般に保険に支払う負担は年収の10%までと言われています。これも収入のレベルにより目安にしかなりません。
500万円の人が50万円/年間払うのと、250万円の人が25万円払うのではきつさが違います。

今が蓄えがないのでしたら5%を貯金に、5%を医療保険にというバランスが自分のための投資の最低線ぐらいではとわたしならアドバイスすると思います。
実際の生活環境をヒアリングしていませんのでこの程度しか書けないのが残念ですが。

遠慮しないでそれぞれの知識資格をもつと言う企業内FPさんに相談するのが賢いとおもいますよ。
話していてこちらが頼りにするかしないかは、人生を30年余りも経験しておられれば５分もすれば見破れるでしょ。

お礼

お礼遅くなりました。

＞ただ漫然とこれまでのアバウトな生活を振り返って不安が発生したのでぼちぼち今後の設計をしておくことに目覚めたという程度

まさにそのとおりなんです。目覚めたと言いますか、今頃になって、危機感を募らせているといった状況です。
まずは、相談内容をはっきりさせ、然るべきFPに相談ということですね。