さわかみ投信とひふみ投信で、各20万円のスポット購入といくらかの積立を

質問

さわかみ投信とひふみ投信で、各20万円のスポット購入といくらかの積立を考えています。基準価格が11,000円を超えていますが、10000円で10000円以上のものを購入するという意味で損なのでしょうか？現況で、この買い方はどう考えればいいでしょうか？
長期投信といえども、今、スポットで購入することや、積立を始めるタイミングとして、現況どうなのでしょうか。どなたか教えてください。

回答No.3

AOAOAOKING

まず第一に。
先の相場は正直、誰にもわかりません。
二番底はないと言いつつもアメリカ経済、ユーロ経済の不透明さをみると
なんとも言えないのではないでしょうか。

私は、ひふみ投信を毎月積み立てで購入していますが、ひふみ投信は相場によって柔軟にキャッシュ比率を変えています。（最大５０％キャッシュ保有）
これに対しさわかみ投信はほぼ１００％が株です。

つまり、さわかみ投信は直接株式投資をしているのとほとんどかわりなく、
ひふみ投信はファンドマネージャーの裁量によってリスクを調整してくれるので、
ひふみ投信の方がどちらかというと値動きが激しくありません。

結論。
個人的には、ひふみ投信の積み立てをお勧めします。

理由。
１．前にも書いたように、先のことは誰のもわからないこと。
２．積立購入することにより、もしもの場合の高値つかみをさけることができること。
３．ひふみ投信は長期保有により信託報酬が安くなること。（さわかみ投信は変わりなし）
４．ひふみ投信の方が、さわかみ投信より信託報酬が安いこと。（長期保有には大事）
５．ひふみ投信は、キャッシュ比率を柔軟に変えてくれること。（さすがプロって感じです。）

以上、最終判断はご自分で。

お礼

ありがとうございました。
とても参考になりました。