振り込め詐欺 口座から犯人を特定出来ないのですか？

質問

こんにちは、御世話になります。

過去に同じ質問があったと思いますが、質問させて頂きます。

子供に聞かれたもので。。。

振り込め詐欺は、口座番号だけは教えますよね。その口座番号から、住所など調べることは不可能なのでしょうか？
守秘義務があって、銀行は教えられないのでしょうか？

「架空名義口座」だとしても、口座を開くときには、身分証明が必要な筈。。。

どなたか分かる方がいたら教えて下さいませ。

回答No.8

myuzans

最近、新聞などで、他人に譲渡する目的で銀行などの普通預金などの口座を開設して、その口座を詐欺を目的とするアングラ業者に売却したことが、詐欺の被害者に対して詐欺行為を共同して行ったとして捜査当局に詐欺の共犯として逮捕されるといった記事がよくで出ています。

上記例は他人の「実物」口座での話ですが、アングラ業者は他人名義の銀行口座とプリペイド式の携帯電話を駆使して、実行犯を特定することが非常に困難になっています。

これに対処するために、刑事事件として、他人に譲渡目的で銀行口座を開設して譲渡したものに罰則がもうけられるようになり、またプリペイド式の携帯電話も本人確認を徹底するような対応策がとられるようになりました。

架空名義口座の開設には、開設者が、自らの所在を特定されるような証明書（運転免許証や健康保険証など）を、「偽造」する必要が生じます。

運転免許証の偽造をして、その免許証をつかって銀行口座を開設した場合、有印公文書偽造・同行使として処罰される可能性があります。そのためか、安価でヤミ市場で取引される銀行口座は、金に困っている人が譲渡目的で作成したものが多いものと思われます。

警察や検察または国税当局などは、銀行に対して捜査に当たっては強力な権限を持っていて、司法当局からの令状により、銀行口座の情報を開示の要求をする場合もあります。ただ、過去に勤務先の金融機関の資料で、私が見たケースでは、警察が「捜査関係事項照会書」という、見た目がものものしい、お願い書を作成して、銀行に情報提供の依頼をしているというケースもありました。法的には銀行側は依頼に応じる必要はないのですが、仕事柄、警察には頭があがらない部分もありまして、情報提供しているのではないかと思います。

一連のマネーロンダリング（資金洗浄）の中で、最後に残るはＡＴＭからの現金の引き出しですが、実行犯は、子どもや学生などに引き出しをアルバイトでしてもらい、身元の特定化を回避しているものもあるようです。

とにかく、ＡＴＭから現金引き出し後は、現金取引で、銀行口座に証拠を残さないようにして（また万一に備えて、他人名義・架空名義の銀行口座を利用して）、通信手段としてのプリペイド式身元不明の携帯電話を駆使して、アングラ業者は暗躍しています。

補足・プリペイド式携帯電話はボーダフォンが売ったものがかなり多く、他のドコモやａｕといったキャリアと比較して、特徴的な点があります。

　　　なお、詐欺にあった被害者が、銀行口座開設者に対して損害賠償請求の訴えを起こすケースも最近増加傾向ですので注意が必要です。