銀行口座の開設不能、対策方法はありますか？

質問

私の話ではありません。
以前、口座開設して、他人にその口座を渡してしまって、金融機関にばれて、口座の開設が出来ないと困っている友人がいます。
お金に目がくらんで、オレオレ詐欺的なところに渡した、と私は解釈しています。
本人は詐欺られて口座は駄目です言われてるけど、警察には詐欺られた内容は理解してもらっているらしいです。
分けあって、その人とお金のやり取りをスムーズにしたいのですが、そういう、いわくつきの人に口座を設けさせる方法はないものでしょうか？

回答No.4

NOMED

その人がどうやって会社なりバイト先から給与を貰っているのか？聞いてください

普通は・・・銀行に対して給与振込口座として使いたい正当な目的のもとに使うと申告して新規開設できる場合があり、取調べも終わり処分もされなかった旨付け加えて、何度も説明すれば口座開設できたという事例があります

※銀行は「凍結口座名義人リスト」というものを持っており、しかも各金融機関で共有していますので、進まない場合は警察に相談します

もしくは上記の件を一人で行わず、家族と一緒に行ったり弁護士に相談すれば大丈夫なはずです

その人・・・働いています？

回答No.3

nagata2017

ネットバンク
会社を作って法人登録する。
NPO団体を作る。

回答No.2

noname#252888

口座を作るのは無理でしょうね。
その人は「お金に目がくらんだら口座を詐欺集団に渡す人」ですから。。。。
もうやらないなんて保証は無いでしょ？
こういう情報は金融機関で共有しているので審査時にバレちゃいますよ。

名前と住所と生年月日
この中で２つ一致しなければバレないので
名前と住所を公的に変えれば作れるでしょう。
ここまで本当に詐欺師みたいだけれど。

回答No.1

kuzuhan

無理でしょうね。
口座を売買・もしくは貸し出すというのは、犯罪収益移転防止法という法律によって罰せられるレベルの問題です。家族でも口座の譲渡はかなり手続きが煩雑です。

こうした犯罪により検挙されている、犯罪にかかわり合いがあると判断されて口座が凍結されたことがある人は、かなりの期間銀行口座の新規開設は難しくなります。
クレジットカードの信用機関の情報に事故として登録されているわけではありませんが、それ専用ブラックリストがあるとされており、そこにリストアップされていると金融機関全般で開設ができません。

開設について複数の銀行に拒否されているのであれば、所轄の財務局または銀行協会などに相談するか、弁護士等を通じて開設拒否理由を銀行に確認するなどが必要でしょう。