マネーロンダリングとは？
- マネーロンダリングとは、資金を洗浄することを指します。
- 具体的には、違法な資金を合法な資金として見せかけることや、資金の出所を隠すことを目的として行われます。
- マネーロンダリングは犯罪行為であり、国際的な規制が存在しています。
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マネーロンダリングって何ですか？
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質問者が選んだベストアンサー
ざっくり言うと、非合法やそれに近い方法で手に入れたお金を、いくつかの会社や口座を経由させて手に入れるというものです。 また、税金の誤魔化しにも使われます。 悪いことをして手に入れたお金をそのまま自分の懐に入れてしまうと、証拠を掴まれやすいので、逮捕されてしまう可能性が高くなってしまいます。 なので何度もお金を移動させることで、表向きは真っ当な商取引をしているように見せたり簡単に捜査で追えないようにして、警察や税務署から逃れるというものです。 一般市民には縁のない行為ですし、マネーロンダリングはやっちゃいけませんよ。
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- maiko04
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資金洗浄（しきんせんじょう）とは、違法な資金源を偽装する目的で犯罪収益を処理することである（FATF40の勧告）[1]。マネー・ロンダリング（英: money laundering）とも言われる[注釈 1]。アル・カポネやマイヤー・ランスキーが（三段階の）資金洗浄を草分けた[7]。段階は順に、プレースメント（預入）、レイヤリング（分別）、インテグレーション（統合）である[8]。レイヤリングは電子送金をふくむ[注釈 2]。2009年に国連薬物犯罪事務所が報告した数値によると、犯罪収益は全世界国内総生産の3.6％を占め、2.7％（1.6兆USドル）が資金洗浄されている[10]。世界金融危機で流動資産を必要とした金融機関に、犯罪収益が資金洗浄のため供給された[11]。 https://ja.wikipedia.org/wiki/資金洗浄
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