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投資信託の評価額・評価損益について【初歩的質問】

たとえば、ある投信を毎月1万円で購入し、12ヶ月間積み立ててきたとします。 この場合、12万円ですが、評価額が12,100である場合、100円の評価益があるということなのでしょうか・・・。 つまり、1年間積み立ててきたけれども、100円しか利益が出ていないということなのでしょうか。 投信の根本の問題にもかかわらず、いまいち理解できていません。 よく分かっていない状態なので、質問自体が不明瞭で大変恐縮ですが、よろしくお願いいたします。

みんなの回答

  • tom900
  • ベストアンサー率48% (1239/2534)
回答No.1

恐らく評価額が120,100円なんだと思います。 元本保証がない投資信託の積立で1年間の運用で100円の評価益は上出来かな? どんな投資信託かはわかりませんが、日本市場を対象とした投資信託であれば、殆どの投資信託が評価損が出ている状態なので・・・ 今時の積立定期でも年利換算で0.3%の利回りが最高だと思います。 時には年利数%の利回りが期待出来る(実際にそうなるかは別)投資信託ですから、それをどう考えるかはご本人次第ですね。 せめて、どの分野に多く投資をしているかぐらいは認識しておきましょう。 例えば、日本株が中心の投資信託ならば、日経平均が上昇すれば、評価益は増加する傾向にありますよ。

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