外貨預金について

質問

外貨預金のシュミレーション試算について
100万円を豪ドルの1年間の定期預金（金利7.05％）にて運用します。
為替手数料：1豪ドル当たり45銭

取引開始時の為替相場（買値）
【1豪ドルあたり：105円】
満期時の為替相場（売値）
【1豪ドルあたり102円】とします。

100万円÷105円＝9523.8豪ドル
手数料9523.8豪ドル×0.045円＝428.5豪ドル
9523.8豪ドル－428.5豪ドル＝9095.3豪ドル

9095.3豪ドル×（金利分）1.0705＝9736.5豪ドル
9736.5豪ドル×102円＝993,123円
マイナス6,877円
で正しいでしょうか？

回答No.2

masuling21

この計算違います。
１００万円÷9095.3豪ドル＝１０９．９４円となってしまい、手数料が４．９４円かかっていることになっています。

為替手数料４５銭は、レートに加算すればよいです。つまり、1豪ドル１０５．４５円で１００万円を割り算します。
同様に１０２円から４５銭引いて１０１．５５円で計算します。
為替手数料は別途かかるものでなく、レートに含まれます。

＞手数料9523.8豪ドル×0.045円＝428.5豪ドル
この計算結果は、円になります。１豪ドルが４銭５厘だったら、日本円でいくらかを計算する式です。

回答No.1

Singleman

手数料は42.85ドルです。
ただし満期で逆手数料が発生するかを確認して下さい。