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商品ファンド
yohsshiの回答
- yohsshi
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http://www.jcfa.or.jp/help/index.html このサイトはお勧めできます。既にご存知のことと思いますが、基本として抑えた方が良いと思いましたので。 商品ファンドは今から5~6年前位に手がけたことがあります。海外で発行された円ベースの元本保証型を投資家に販売する業務に付いていておりました。投資家の方には非常に好評で、償還時には同じようなものを作ってくださいとのことをおっしゃられましたが、金利が低下して同じ物が作れなくなり断念いたしました。(本業は有価証券売買ですので、商品ファンドは業務として少し行ったという程度で一回限りでした) >いいファンドの見分け方 これは非常に難しいですが、過去の実績と運用のポリシーを重視するしかなく、投資してみて始めて判るということが多いと思います。相場環境から考えて異常に好利回りがなっている場合は要注意で、何故これほどパフォーマンスが良かったのかということを良く聞くことが必要だと思います。 >こういう担当者 これは商品ファンドの担当者に限ったことではないですが、 駄目な担当者 1.とにかく自分がよくしゃべり、こちらに質問させる機会をあたえない 2.やたら利回りがいいことだけを協調する 3.成績が大変だから買ってくださいなど懇願型の営業 良い担当者 1.こちらからの質問にきちんと回答して誤魔化さない 2.商品ファンドのリスク部分或いは自社の弱点なども積極的に話す 3.必要だと思われる情報を伝えるだけで、判断は投資家がなさることというスタンス 担当者が最悪でもファンドが最高の場合、担当者が最高でもファンドが最悪の場合もあります。あくまでも主役はファンドがどうかということだとおもいますから、担当者の良い悪いは2次的なものだと思います(勿論、良いに超したことはないですが)。 もし、私がこの種のファンドに投資するとすれば、米ドル建の元本保証型で行うと思います。但し、現在は円安がかなり進んでおり、円資金からの投資は為替リスク(円高になるとマイナス)を考えると、円から米ドルへの転換のタイミングを計る必要はあると思います。 私の考え方ではリスクを限定的にする(為替リスクを既に取っているのでショウヒンファンドのリスクを抑える)というものですが、投資論としては円ベースの投資で外貨ベースで行う場合は元本保証型でない方がリスクが少ないと考えられています。始めの段階はリスクを取ることに慣れることが必要で徐々にこの辺が何故かということをご勉強なされていくことが良いのではないかと思ってのご提案です。
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