専業主婦の投資信託の確定申告について

このQ&Aのポイント
  • 専業主婦の投資信託における確定申告について詳しく解説します。
  • 専業主婦でも、株の譲渡益が38万以下の場合には、申告すれば税金が還付されますが、投資信託の配当金は異なる扱いとなります。
  • 投資信託の配当金には源泉徴収がされている場合でも、確定申告が必要な場合があります。ただし、分配金の金額によって還付されることは稀です。
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確定申告について(専業主婦の投資信託)

専業主婦です。 過去の質問で調べて、専業主婦の株の譲渡益が(源泉徴収ありで)38万以下の場合は、申告すれば税金が還付されることは分かったのですが・・・ http://oshiete1.goo.ne.jp/kotaeru.php3?q=1931938 投資信託の配当金は、株と同様の扱いというわけではないのですよね?(商品によって扱いが違う?) 私の持っている商品は↓ 海外国債ファンド(新光投信) 普通分配金 約26万 徴収税額 2万6千 DIAM高格付インカム・オープン(興銀第一ライフ・アセット) 普通分配金 約35万 徴収税額 3万5千 ※特別分配金が約34万ありますが関係ないのですよね? 既に源泉徴収されているのだから、確定申告は必要ないと思っていたのですが・・・。分配金の支払い通知書に「確定申告の際に必要なことがあります」との記載があるのは、どういう場合に必要なのでしょうか。 分配金の金額によっては還付は受けられるのでしょうか?(私の場合は金額的に還付はありえないと思いますが、一般的には○○円以下だったら還付あり、などあるのでしょうか。投資信託を購入した銀行の担当者に税金のことを聞いても、よく分かっていないようでしたので・・・)

  • nogeko
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質問者が選んだベストアンサー

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  • masuling21
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回答No.1

投信の税金は複雑怪奇で、わかりにくいです。国税庁の言い分を見て下さい。 申告して還付を受けると、扶養家族に影響する場合もありますので、損得勘定は検討してください。

参考URL:
http://www.taxanser.nta.go.jp/1330.htm
nogeko
質問者

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お礼が遅くなり、申し訳ございません。 別質問のほうにもお答えいただき、ありがとうございます。

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