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なるほど、良い分散をされていますね。 米国ＲＥＩＴの比率は確かに全投信中に占める割合は高いのですが、全資産から言うと６％程度ですね。 米国ＲＥＩＴは継続して一部お持ちになっても良いのではないでしょうか。米国の住宅・不動産事情は確かに明るくはないですが、米国ＲＥＩＴの利回りは依然高水準なので、今後必ず米国ＲＥＩＴで損失が出るわけではないと思います。一般的傾向として不動産はインフレに強く株と異なる値動きをするといわれていますから。 さわかみ投信は日本株大型バリュー株投資に近いのでバランス的に一部をスイッチされるには良いかと思います。
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- Trane37
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いろいろな投資対象に分散するというのはリスクを軽減する上で良い姿勢だと感服します。 できればそれぞれの投資対象の比率を書いていただくともっと答えやすいと思います。 ８割を債券や預貯金でお持ちとのことなので、今後の投資対象をお考えになる場合は、やはり高リターンを望める株式中心にお考えになったほうが良いのではないでしょうか。 株式投信に継続して投資される場合、信託報酬などの手数料が低いものが良いと思います。さわかみ投信は良い選択ではないでしょうか。ただしさわかみ投信は大型バリュー株中心なので、小型株にも投資したほうが良いと思います。マネックス証券で積立られる低手数料の投信として三菱UFJのJオープン(店頭・小型株)などがあります。 世界株式・中国株式投信は良い選択だと思います。これも低手数料のものを選ばれることをお勧めします。 また他の資産クラスとして、REITや商品に投資する投信を組み合わせることで資産全体の変動を押さえることが可能ですが、現在のところ日本で低手数料の良い投信はみつけられないのではないでしょうか。
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補足
ご回答ありがとうございます。 投資信託を整理してみました。 アメリカREIT 29％ アジア 株 3％ 中国 株 10％ インド 株 6％ BRICS 11％ 世界 株 3％ 世界 債券 3％ 国際ハイブリッドバランス 3％ 国内 小型株 21％ 国内 中型グロース 8％ 国内 大型グロース 3％ 細かく持ちすぎてますね。。。。