- 締切済み
特定口座内と外の取引が両方ある場合の確定申告
サラリーマンの夫を持つ専業主婦です。株式投資の税金について質問があります。今年、投資を始めました。複数の銀行やオンライン証券会社に口座を開設しています。複雑な税の計算に時間を費やすのを避けるため、すべて源泉徴収ありの特定口座で株式、債券、投資信託などで資産運用しています。証券の売買益以外に所得はありません。 先日気になる事に気付きました。某オンライン証券会社で外国籍の投資信託を買っているのですが、この取り扱いが特定ではなく一般となっていたのです。その証券会社に電話で問い合わせてみると、その投資信託は特定口座に入れることが出来ない、とのことでした。 取引はすべて特定口座内に収めたいとの思いからその投資信託を売却したところ、30万円ほどの売却益が出ました。その投資信託の配当(分配)があったときには、所得税と地方税がそれぞれ差し引かれて口座に１万円ほど入金がありましたが、売却したときには所得税も住民税も全く差し引かれていませんでした。一般扱いでの取引はこれだけです。その他の取引はすべて特定口座の範疇内で行っています。この一般扱いの売買益と特定口座の売却益を合わせると、38万円を超えます。この場合、確定申告する必要はあるのでしょうか。また、一般扱いの投資信託の売却の際の税金は、所得税、住民税とも納める義務があるのでしょうか。どうかよろしくお願いします。
- kirkham
- お礼率100% (6/6)
- その他（税金）
- 回答数1
- ありがとう数2
- みんなの回答 （1）
- 専門家の回答
みんなの回答
１．特定口座の源泉ありのものは、源泉徴収段階で課税が完了しますから、何もしなくてよいと思います。 ２．一般口座に入っているものについては、申告分離課税となりますので、申告が必要になります。上場株式等にあたる場合は、所得税住民税あわせて１０％になります。それ以外だと、２０％になります。 ３．この申告は、証券会社の計算書に基づいて作成します。ただし、基礎控除３８万円などの控除がありますから、それを控除したら０またはマイナスになるときは、申告の必要はありません。 ４．たぶん、このケースだと、譲渡益が３０万円なので確定申告の必要はないと思われます。
関連するQ&A
- 特定口座年間取引報告書
SBI証券から特定口座年間取引報告書がwebで送られてこないのですが、 昨年は特定口座で投資信託のみ購入してて、株の売却も投資信託の売却も一切してませんが、 それでも特定口座年間取引報告書って、それでも送ってきてませんでしたか？？ （特定口座年間取引報告書はウェブのみで受け取る設定にしてあります）
- ベストアンサー
- 投資・株式の税金
- 特定口座での取引 確定申告して・・・・・
特定口座での取引 確定申告して・・・・・ 私は ２つの証券会社で特定口座で源泉で取引をしています なので確定申告の義務はないのですが A証券会社ではプラスで 所得税 地方税 合わせて6万円税金を支払っていますが B証券会社では150万円のマイナスです なので税金は引かれていません 今年はこれで終わりそうなのですが・・・ (1)この２つを確定申告をすると税金を返してもらえますよね？ (2)この2つを確定申告したら マイナスが多いってことなので この株の関係での所得は0円とみなされますよね？ A証券会社のプラスを申告しても・・・・ (3)給与所得が 103万以下（未満？）でおさえて仕事をしているのですが これには影響しないと思ってていいですよね？ 以上 よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 【確定申告対応】株と投資信託の利益の相殺について
【確定申告対応】株と投資信託の利益の相殺について 今年の取引が以下のようになっています。 Ａ証券（特定口座）：株式の売買で２５万円の利益 Ｂ証券（特定口座）：投資信託の売却で１０万円の損失 Ｃ証券（一般講座）：投資信託の売却で１５万円の損失（「解約」で売却してしまいました） 証券会社の口座を分けているのは、単に手数料が安いところを使うとこうなっただけです。 また、Ｃ証券に口座を開いたときは、特定口座がありませんでした。 確定申告で利益とその損失を相殺して、源泉徴収の税金を取り返そうと考えていますが、下記の点が引っ掛かります。 ・株式と投資信託の損益の相殺である。 ・一般口座と特定口座の村営機の相殺である。 ・訳も分からず、「解約」を選択してしまったことの影響は？ 以上、よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 株取引の確定申告が必要がどうか
はじめまして。 一般的なサラリーマンなのですが、株式投資をはじめまして 確定申告についてお教えいただきたいことがあります。 現在、２つの証券会社を使って株取引をしておりますが、いずれも 口座は特定口座（源泉徴収なし）にしております。 株の売却益が２０万以下なら確定申告は不要と聞いたのですが、 Ａ証券での年間の売却益が３０万円でＢ証券ではマイナス２０万円 といった場合、差引きは１０万円の利益となりますが、 この場合確定申告をしに税務署まで行かないと行けないでしょうか？ ご回答をよろしくお願いいたします。
- 締切済み
- その他（税金）
- 特定口座の場合？（確定申告）
父から相続した株を昨年売却しました。その際特定口座を開設しました。窓口の方の説明で「確定申告」を自分でするかしないか・・・のような説明を受け、面倒がないようにと特定口座を開設したと記憶しています。 ですが、この時期になり本当に何もしなくていいのだろうかと不安になってきました。 私の所得はこのときの売却利益のみで所得金額すると４３万円です。 ここから基礎控除や生命保険などの控除ができるとすれば所得はゼロとなり源泉徴収された所得税は還付されると思うのですが、証券会社からは「特定口座年間取引報告書」がきただけです。 やはり自分で確定申告しなければいけないのでしょうか？ それとも基礎控除や生命保険控除は適用されないのでしょうか？ 教えてください。
- ベストアンサー
- その他（税金）
- 特定口座と一般口座と確定申告
サラリーマンです。 複数証券会社で取引を行ってます。 証券会社Ａ：<一般口座(中国株)> +30万 証券会社Ｂ：<特定口座源泉あり(日本株)> +5万(-20万の含み損) 含み損の処分と確定申告を避ける両方の側面から考え中です。 証券会社Ａを<特定口座源泉あり>にできていれば こんなこと考えなくてよかったのですが・・・、 1） 年末までに-20万の含み損分を処分すれば 今年の譲渡益は30万+5万-20万=15万となり 「売却益が20万円以下の人は申告不要」という原則により 確定申告は不要という解釈であってるでしょうか？ 2) 損切り計算の際、今年の配当受取分を考慮に入れる必要がありますか？ （日本株/中国株とも源泉徴収されています） 損切りにて20万ちょうどに調整した場合に もし配当が1万あったら21万の所得になりますか？ 3） 税務署からお尋ねが来た場合は 「売却益が20万円以下の人は申告不要なはずです」と言えば問題ないですか？ 微々たる額面(20万前後)でもお尋ねってあるんですか？
- ベストアンサー
- 株式市場
- 確定申告と株の特定口座取引
年金生活者です。所得は僅かですが、株の配当金に対する源泉徴収分を還付してもらうため、毎年「確定申告書Ａ」で申告してきました。株の売買で多少の儲けや損失がありましたが、今まで無視してきました。しかし昨年、特定口座扱いとしたために、証券会社から「特定口座年間取引報告書」が届きました。内容をみると30万円ほどの売買差益があり、その７％の約2万円が源泉徴収されたことになっています。さて、これを申告して少しでも還付を受けようと思うのですが、申告書Ａにはこの売買差益（所得）や源泉徴収分を記入する箇所がないようです。どうすれば良いのか、ご存知の方、教えていただけませんか。また、何故７％なのでしょうか。証券会社に照会していますが、返事が来ません。税務署に電話するのですが、いつ電話しても話中です。
- ベストアンサー
- その他（税金）
お礼
tantanさん、早速の回答ありがとうございました。 参考になりました。 特定口座と一般口座を使い分けて節税対策、という記事をどっかで読んだのですが、私の場合、無意識的ながら結果的に一般口座で取引した分だけ節税出来てしまったと考えていいのでしょうか。一般口座で出た譲渡益については所得税と住民税払わなくていいんですよね？