控除証明書が同じ証券番号で３枚ありますが・・・

質問

年末調整の際にこれら３枚分別々に記入すべきなのか、また同じ証券番号なので合計を記入すべきなのか？

最近、保険のプランを変更したため、控除証明書が３枚になっていまい、他にも記入すべき項目があり、記入個所が目一杯になってしまいますので・・・。

回答No.2

dreamkingdom · ベストアンサー

こんにちは。
　そろそろ、年末調整の季節で控除証明がいろいろと問題になりますね。

　控除証明書で三枚あるというのが少し理解に苦しむのでうが。
　最近保険の見直しをされたようですが証券番号が同じということでそれまでの同じ会社での見直しというふうに考えて、(1)それは転換（下取り）による見直しでしょうか（その場合夏以降に転換されたというふうに判断したいのですが）、或いは(2)前契約を解約して新たに加入されたのでしょうか。
　(1)の場合。
　下取りされるまでの前契約の（１月分～転換するまでの既払い保険料の）払いこみ証明と転換後のものとの２通が考えられます。
　但し、転換後のものについてはその中に前契約のものとして、一時払い保険料として計上されているものがあります。従って転換後の控除証明のみで足ります。
　(2)の場合。
　新規加入するまでの既払い保険料が載っていますのでそれは必要です。
　見直し後のものはまだ支払い保険料期間が僅かですが、それでもって年内支払われるだろう保険料の合計が予見されます。従って、前契約のものと新たな契約のものものとの両方が必要になります。

　それで、不明確なのですが一証券番号で一契約ですので、同じ証券番号で３枚存在するというのが理解できません。
　年末調整時に記入する必要項目は、受取人と契約者との関係とその契約に対して支払った年間（予定を含む）保険料でその他の保険料との合計をするのですが。
　記入個所が目一杯というのはどんな状態なのでしょう?

　以上のことから証券番号が同じ場合、使用適当なものは発行年月日の最新の一枚だけしか使用できないと思いますが。

　既にご回答の方が仰っているように、最近の保険事情で一契約で年間の支払い保険料が１０万円を上回るケースが多く、上限があるのですから最新のものだけで事足りるのではないでしょうか。

お礼

ありがとうございます。
同じ証券番号の控除証明書が三枚、というのは私の早とちりでして、(1)でのご指摘のとおり、「下取りされるまでの前契約の（１月分～転換するまでの既払い保険料の）払いこみ証明と転換後のものとの２通」で、あと一通は違う証券番号でした。

また一契約で10万円を超えましたので、余計な心配でした。
大変失礼致しました。

回答No.1

noname#25230

年末調整の申請書に、記入欄が一杯になったら別紙に明細をつけるように、とかって書いて有りませんでしょうか？（裏側とかに書いて有りません？）

また、確か、たとえば生命保険だと、証明書の合計額が10万円を越えるようなら、それ以上は添付しても仕方ないはずです。もし総額で10万を越えるようなら、一番大きい数値のものを選んで10万になるようにしておけばOKだったと思います（前の会社で新人のころ、バカ丁寧に全部貼り付けたら「要らない」と言われました ^^;）

補足

ありがとうございます。
やはり、一枚の控除証明書ごとに記入する必要がある、ということで宜しいでしょうか？

契約内容は新旧で違っていても同じ契約者で同じ証券番号だから合算でもかまわないのかな？と思ったのですがいかがでしょうか？