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※ ChatGPTを利用し、要約された質問です(原文:特定口座を使った投資の控除について)

特定口座を使った投資の控除について

このQ&Aのポイント
  • 現在特定口座を使って投資をしており、60歳から65歳までの5年間で切り崩したい計画です。
  • 税金を極力おさえるために基礎控除や小規模企業共済を利用して控除を受けたいと考えています。
  • 特定口座の開設時に源泉徴収ありを選択した場合でも控除を受けることは可能でしょうか?

質問者が選んだベストアンサー

  • ベストアンサー
  • D-Gabacho
  • ベストアンサー率63% (1033/1624)
回答No.2

特定口座(源泉徴収あり)のメリットは、確定申告しなくても良いということと、確定申告しないことを選択した場合、所得としてカウントされないことです。 税金を源泉徴収されただけで確定申告しないのなら、当然、所得控除は適用されません。 確定申告すれば、基礎控除などの所得控除が適用されることによって特定口座(源泉徴収あり)の所得にかかる税金が少なくなる(つまり還付金が発生する)可能性はありますが、それは特定口座以外で得た個人の所得の合計が、所得控除の合計よりも少ない場合に限られます。

77gogog8181
質問者

お礼

とても分かりやすい説明をしていただきありがとうございました。この後ともご指導よろしくお願い致します。

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その他の回答 (1)

  • f272
  • ベストアンサー率46% (8361/17882)
回答No.1

何の税金ですか?NISAであれば投資によって得られた利益が非課税になります。IDECOであれば投資した金額の全額が所得控除の対象になります。 そういうもの以外では特に節税にはなりません。

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