アルバイトの税金について

質問

税金の仕組みが自分で調べてもあまりわからないことが多く、お聞きしたいです。
現在夢のために就職をせず、アルバイトで生計を立てています。
以前あまり税金の事がよくわかっておらず、滞納をしてしまい、気が付けば多くの延滞金と支払いの遅れた税金を支払う事になりました。

当時もよくわからないまま、提示された金額を払うためにアルバイトを増やし、必死に返済しました。
しかし翌年には更に大きな請求がきたりと、ただただわけもわからず税金を払い、夢のための活動なんてとてもできない…という状況に陥ってしまいました。
この事について、当時役所に相談したところ、【金額を下げる事はできないので翌年に払う分を貯金してください】という風に言われました。

このままでは税金のために夢を諦める事になってしまいます。

そこで、アルバイトで生計を立てている人間が出来る節税のようなものがありましたら教えて欲しいです。
また、年間いくら以上稼いだらかかる税金のパーセンテージが上がる…みたいなものがあった気がするのですが、それはいくらが境なのでしょう？
300万前後で何かしらの境があったような気がするのですが。

アルバイトに出来る節税はない…という事でしたら、何か気を付ける事などもしありましたら教えて頂きたいです。

役所に相談しても、兎に角払うしかないんですよという話で一貫し、あまり助けてはもらえませんでした。
正直税金が怖いと思うくらい恐怖でいっぱいです。

何か税金の事が勉強出来るサイトや書籍などもありましたら教えて欲しいです。

ちなみに【税金＝国民健康保険料と市民税】という括りで話をさせて頂きました。
どちらも収入額によって支払額が変わりますよね。

予断ですが、以前美容院で働く友人にも相談したところ『美容師は個人事業主だから別に税金そんなにかかんないし、安いもんだよ』と言うような事を言われました。
フリーターは個人事業主にはなれないのでしょうか？収入も大して差異ないはずなのに、かかる税金が違いすぎて驚いています。。。

回答No.4

kitiroemon · ベストアンサー

一つだけアドバイスできるとすると、毎年キチンと「確定申告」をすることだと思います。

質問文だけからは確かなことは言えませんが、おそらく単独のアルバイト先でずっと働いているのではなく、複数のアルバイト先を転々とされていたり、掛け持ちなどもされているのではないかと想像します。

そうすると、源泉徴収だけはされていて、所得税（国の税金）は一応納めていることになります。ただ、複数のアルバイト先から源泉徴収されていて、年末調整もされていない場合には、全部の収入を合算していないので正しい額の所得税ではなくて、場合によっては納め過ぎになっているかもしれません。その場倍は還付（払い戻し）になります。

すべてのアルバイト先から源泉徴収票をもらって、確定申告をしてください。やり方がわからなければ、確定申告の時期（2月中旬～3月中旬）に、管轄の税務署に源泉徴収票を持っていき、相談すれば親切に教えてくれると思います。

この確定申告をすることにより、税務署からお住いの市町村にその情報が通知されますから、住民税（都道府県と市町村の税金）と国民健康保険料の算定は期日までに自動的にやってくれて通知されます。そうすれば、滞納することもなく期日までに納める時間的な余裕ができます。

上記の、所得税、住民税、国民健康保険料は、いずれも所得の額が多くなればなるほど高くなります。これら3つの税や保険料を合わせると、総収入のざっくり2割程度と思っておけば、それほど外れることはないと思います。

参考情報として、添付の資料をご紹介しておきます。といっても、3ページ目と、7、8ページ目くらいしか、当面は参考にならないかと思いますが。なお、確定申告については39ページ目以降に書いてあります。
https://www.nta.go.jp/shiraberu/ippanjoho/pamph/koho/kurashi/pdf/000.pdf

また、住民税と国民健康保険料については、お住いの市町村によって、多少計算方法などが異なります。ホームページには必ず計算方法が載っていると思いますので、確認してみてください。

お礼

皆様ありがとうございました。
もう少し、勉強してみることにします。
やはりまだよくわかっていないというか、何がなんだか…

回答No.3

86tarou

所得税？住民税？先ずは、何の税金なのか把握しましょう。でないと、何のアドバイスも出来ませんよ。

アルバイトの収入からは源泉所得税を天引きされていたのでしょうか？本来なら仮に税額で天引きされていて、年末調整や確定申告で正しい税額に清算し、多くの場合還付金を貰うことになります。天引きされてなければ、自分で確定申告して納税することになります（法律上で義務に）。
ちなみに、所得税は１／１～12／31の収入を一括りにして計算します。

片や、住民税はその年収から計算されますが、払うのは翌年６月から１年間となります。普通徴収なら請求書がきて納付しますが、特別徴収なら給与から天引きされることになるので滞納することはありません。普通徴収の場合は翌年払う分を貯蓄しておき、払う時になって困らないようにしておきます。翌年払う税金分まで使ってしまわないように注意することが必要かと。

どちらも給与明細を見ればどうなっているかは分かりますし、滞納していた税金についても払う時に何の税金かくらいは書かれているかと思いますよ。

なお、個人事業主は売り上げから仕入れを引いた金額が儲けとなり、それに税金が掛かります。そこから経費というものも引けるので、色々と恩恵があるのは事実です。
これに比べて給与所得者は経費というものがありませんが、その分給与所得控除（65万円）があり、基礎控除（38万円）と合わせて103万円までの年収に対しては所得税が掛からないようになっています。これを超えてもその超えた分しか所得税は掛からず、収入が増えても増えた分以上に取られることはありません。あなたが節税出来ることはありませんが、滞納しないことと、年末調整や確定申告していないならこれをやることくらいでしょう。所得税の還付申告は５年前まで遡れるので、もし清算出来ていないなら今からでも遅くはないのでたりましょう。
https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1410.htm
https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1199.htm

回答No.2

seble

単に税金とか払うものとか言っても多岐にわたるので、あいまいな説明では変な事も考えられるのですが・・・
まず、あなたの実家が大金持ちかなんかで、あなた名義の土地とか別荘とか山ほどある場合、当然、あなたへも固定資産税やらそれを基準に計算された国保税やらごまんと請求がきます。まあ、そういう事ではないんでしょうけど。
普通、単なるフリーターなら請求なんて来ません。社会の隙間に落ち込んでますから、税務署だって気が付かないもんです。それが色々来るというのは、ただのフリーターじゃないとしか・・・w
国民年金は20才から払います。でも、学生だとか収入が少ないなら、申告によって減免等があります。
国保（国民健康保険）も入る必要がありますが、入る手続きをしなければ入りませんし、請求も来ません。親御さんの扶養などに入っていれば、余分な料金はかかりません。
これも、収入が低い場合は申告により減免あります。

さて、国保税と市民税に限定するなら、何も申告していないと一応、基本的なところがかかります。市民税は均等割が年1万円程度です。収入ゼロで申告していればこれもかかりませんけどね。
国保税は収入ゼロでも申告が無い場合はもうちょっとかかります。自治体によって違うと思いますが、年5万ぐらいは来るのかな？月5千円程度ですね。

で、バイトの場合は源泉徴収されているはずです、普通はそれで課税関係も終了し、その数字を元に市民税や国保税も決まります。
会社から源泉され、年末調整も済めばそれで終わりで、医療費が沢山かかったなどがないとそれ以上どうにかする事はできません。
バイトで年300万も入るわけないでしょ？そういうのはバイトとは言いません。本業になっちゃってる。所得税は税率が段階的に上がりますので、300万とかに限らず、収入が多くなるにつれて税率が上がり、つまり税額も上がります。ただ、市民税は一律10％です。他に今は復興特別税も取られますけど。

思うに、複数掛け持ちか、バイト先がいい加減で源泉徴収や年末調整がされてない、確定申告もきちんとされていないのかと思います。
ちゃんとやればそれなりに適度な額が請求されます。知識はタダじゃないんだな。教わるには学校にカネ払うとかするんですよ。小・中学だってタダじゃないんですよ。自分が払っていないだけで。
ただ、当然ですが、年300万も稼げば、税金だって国保税だって結構取られます。

回答No.1

177019

「国民健康保険」「市民税」の算出は、前年度の貴方の給料所得で決まります。アルバイト先は、年末に「源泉徴収票」を発行し、それが市役所、税務署などに行く事になります。「これだけの収入があっから国民健康保険、市民税はこれだけの金額になりますよ」と言うのは市役所が教えてくれます。所得税に関してはサラリーマンの場合は毎月、給料から引かれているので不正は出来ません。
美容院の友人の話ですが、この方は「美容師は個人事業主」、つまり経営者から給料はもらっているが、所得税も何にも引かれていないそのままの金額をもらっていると言う意味かと思います。そうしますとこの方の場合は、３月になったら税務署又は市役所に「所得税」の申告をしなくてはなりませんが、もしかしたらしていないと思います。そうしますと役所は算出の方法が無いので、最低の金額をこの友人から徴収しているのだと思います。税金は国の財源ですからやはりきちんと申告する事が大事だと思います。