NISAは不要なのでは？とアドバイスしたのですが・

質問

畏れ入ります。
知人が、イオンのオーナーズカード欲しさに100株保有することを考えています。
当初はNISAでと言っていたのですが、
調べてみると日数も掛かりそうだし、住民票が必要だったり、面倒そうでした。
そこで、どうせイオン100株程度なら配当も知れているし、
年間に確定申告が必要な儲け（20万以上）が出ることは考えずらいのだから、
源泉徴収無しで証券口座を開いて購入すればNISAは要らないのではないか？とアドバイスしました。
このアドバイスは正しかったでしょうか？何か見落としているような気もするのですが・・・。

回答No.6

caf-caf · ベストアンサー

ＮＩＳＡでは間に合わない可能性があること、５年＋延長ルールがあることから、２月末で権利確定させるならＮＩＳＡは向かないと思います。

１．イオンのオーナーズカードは２月末と８月末が権利確定なので、一番早く欲しければ２月２４日までに株を買っていなければなりません。
ということで、おそらくＮＩＳＡ口座開設をして買うまでには間に合わないと思います。

２．オーナーズカードが長年欲しい場合、ＮＩＳＡの５年ルール＋さらに延長の方法や、下落時に移管した場合の手数料その他納税の損を考慮しなければなりません。

５年後にもしも下落していた場合に通常口座に移管し、その後、上昇した場合、価格差の損以外にも源泉徴収分が損になります。

例　ＮＩＳＡで２０万円分買う→５年以内に下落して１０万円になる→移管する時は１０万円の値で移管する為、買った時と同じ２０万円となっても、１０万円が利益として計算されてしまいます。

３．１００株の優待３％引きより、変動値幅のほうが大きくなる可能性もあります。

イオンは、２００６年に３１００円を超え、その３年後の２００９年には５３９円をつけています。

例　１３９３円（１５日終値）×１００＝１３９３００円
年間１００万の買い物をした場合の割引＝３万円＝１０９３円以下になったらマイナスのほうが大きい

４．優待適応額が半年１００万までと安めです。

５．オーナーズカード受取まで期間があります。

２月末権利確定→３月頃に優待案内書が自宅に届く→さらに１か月くらいしてオーナーズカードが届く→半年後くらいに返金引き換え証が届く→１０月くらいに返金を受け取りに店舗へ行く

２月確定の場合、１０月に３％分が返金されます。

補足

ものすごくご丁寧にありがとうございます！！！

１．そうなんですよね。

２．５年、というのを聞いて、なら永久に持っておくつもりの知人には合わないかと思いました。移管で手数料がかかってしまうとは知りませんでした・・・

３．多分それは承知のうえだと思います。ここまで丁寧に調べていませんでしたが、少なくとも１０００円以下の時はあったよ、といっておいてあります。それにしても５００円くらいまで下がったんですね・・・。
いまなら１００株１４万ぐらいですよね。
一番安い時に買って高い時に売るのが理想ですが、それができたら富豪になってしまいますよね　汗
私としてはもっと下がりそうな気もしていますが、１４万ぐらいならまあ、勉強代で・・・。それにずっと保有するなら倒産以外関係ないともいえますよね。

４、イオン１００株だけしか買わないと思います

５，具体的にスケジュールをありがとうございます！
結構期間がかかるのですね。。。ますますすぐ買わなくちゃ！といいそうです　笑

いろいろ教えていただいたことを伝えてみます。
ありがとうございました！

回答No.5

coco1701

今月購入でオーナーズカードが欲しいのなら（2月の権利確定をしたいのなら）
2月の株主優待の権利付き最終日は24日なので、今からNISAを申し込んでも間に合わないので、普通に購入して下さい（口座開設、株購入を2/24までに終了すること）

お礼

そうですよね。
多分間に合わないということで、もうNISAは眼中にないと思います。
でも、何か見落としていたかな・・・と思ったのです。
自分で買うならジコセキニンなのですが、相談されてしまって、それに回答したので、間違ったことを言っていないか心配になりました・・・。

回答No.4

3318r

ＮＩＳＡよりも、アドバイスは購入時期です。
権利確定が２月末ではありますが、株価下落と今回の業績下方修正を総合的に判断する必要があります。
日経平均が停滞するようなら、今週は様子を見た方が良いのではないですか。

補足

ご配慮ありがとうございます。
そうなんですよね。私も、今はあまり株を買ったり売ったりしないほうが良いような気がする、とはいっているのですが。
オーナーズカードの配布条件が2月末までに株を保有していること、ってなっているらしくて、早くしたいみたいです。

回答No.3

zoilinaxis2

イオンだけ保有するならそれで良いよ。

お礼

そうですか。
オーナーズカードが欲しいってのが一番の目的です。

回答No.2

noname#232976

これだけの情報じゃ分からない

どれくらい投資をしてるのか
NISA枠は他に使う予定はあるのか
確定申告をするのか(医療費とか)
いつ頃まで保有する予定なのか
扶養に入っているのか

いろいろ考慮して判断するべき
それでも予想以上の値上がり、値下がりがあれば
やっぱりNISAにしとけば良かったとなったり
NISAにしたの大失敗ってことにもなる

補足

畏れ入ります

＞どれくらい投資をしてるのか
イオン100株です

＞NISA枠は他に使う予定はあるのか
ありません

＞確定申告をするのか(医療費とか)
医療費の申告は10万以上じゃないと意味が無いので、しないと思います。

＞いつ頃まで保有する予定なのか
オーナーズカードが目的なので、予定は永遠、です。

＞扶養に入っているのか
旦那様の扶養にはいっています。

よろしくお願いいたします。

回答No.1

noname#222486

〉このアドバイスは正しかったでしょうか？
正しくないでしょ。