- ベストアンサー
超簡単な資金繰表のロジック
固定費が決まっています。 これをもとに、超簡単＝シンプルな資金繰り表を作成したいのですが、どのような考え方をすれば良いですか？ 固定支出費月１００万円 固定収入月１５０万円 当初預金残高５００万円 変動支出は ６月３０万円 ７月１００万円 ・・・・ 変動収入は ６月４０万円 ７月１２０万円 ・・・・ こういうデータから、毎月末の預金残高を求めたい。 ＃質問のレベルが低いようで申し訳ありませんが。
- s-holmes
- お礼率47% (767/1609)
- その他（プログラミング・開発）
- 回答数1
- ありがとう数0
- みんなの回答 （1）
- 専門家の回答
質問者が選んだベストアンサー
毎月固定分としては＋５０万円（固定収入－固定支出）ですよね。 そうすると、毎月の預金残高は、 （前月預金残高）＋（当月変動収入）－（当月変動支出）＋５０万 になると思います。 例えば５月の残高が当初預金残高だとすると、６月の残高は ５００万＋４０万－３０万＋５０万＝５６０万 となり、７月の残高は ５６０万＋１２０万－１００万＋５０万＝６３０万 となり、以下同じように計算していけるはずです。
関連するQ&A
- 弥生会計の実績資金繰り表について質問です。
弥生会計の実績資金繰り表について質問です。 実績資金繰表の月末資金と、貸借対照表での現金預金合計残高が毎月誤差が出ます。 １０ヶ月程経過して既に１００万の誤差になります。 貸借対照表の数値が合っています。・・・資金繰り表で正確に表示させるにはどうしたら良いのでしょうか？
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 資金繰りと経営の見方
質問したい内容がわかりにくいかもしれませんが、 社長に毎月の資金繰りを見せています。 毎月は、いつも支払いぎりぎりの金額しかあまらなかったり、資金がたりずに、借入をしたりするのですが、 毎月の試算表では、利益がでます。 入金、支払いベースのやり方なので、残高を合わせて、毎月試算表を出しているので、間違いはないのですが、 社長より『毎月足りるか足りないかの資金繰りなのに、なぜ利益が出るのか、もう一度見直してほしい』と言われます。 私は、経理ですが、きちんとした資格を持たずに働いているので、知識があまりなく、説明が出来ませんでした。 以前ネットで調べたところ、資金繰りと試算表とは比較は出来ないと書かれてありました。 ですが、（こうなので、利益がでます）という、確信したものが、知りたくて困っています。 きっちり伝票つけて、会計ソフトに入力しているのですが、説明が出来なければ、経理の意味もないかと悩んでいます。 なにかわかれば、教えてください。
- 締切済み
- 財務・会計・経理
- 資金繰り表、現金のマイナス残高について
皆様、こんにちは。子会社を管理する部門で働く者です。 資金繰り表について質問をさせてください。子会社から、来期の予算（月別貸借対照表と月別損益計算書）と月別資金繰り表が送られてきました。 Ｑ．１繰越金残高について 月別資金繰り表の前月繰越金、当月繰越金、というのは、月別貸借対照表の現金預金と一致しないといけない気がするのですが、どうでしょうか？その場合の「現金預金」の範囲は、どこまででしょうか？担当する会社の資金繰り表では、全然一致していないので、困惑しています。 Ｑ．２マイナスの残高について また、当月繰越金がマイナスの月があります。これは、あり得ることなのでしょうか？同じ月の貸借対照表でも、数字は違うのですが、現金預金がマイナスになっていました。他の会社でも貸借対照表の現金がマイナスというのを見たことがあります。間違いかもしれませんが、それは置いておいても、実務上、ありうることなのでしょうか？どういう場合に起こることなのでしょうか？２－３例を挙げていただけると助かります。 結構困っていて、早めに解決しなければなりません。よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 資金繰り実績表の作成方法
9月決算で9月から10月への繰越金は明確に把握できる状態です。 10月、11月の残高試算表があります。 これを使って10月、11月資金繰り実績表を作成できるでしょうか。 試算表のB/S、C/Lの各項目を資金繰り表のどの部分に当てはめればいいか、教えていただくと大変助かります。 いろいろやってみますが、10月から11月への繰越金が実態(試算表)なかなか一致しません。 試算表だけからでは、資金繰り実績表を作成することはできないのでしょうか。 これだけの質問材料では回答いただけるどうか分かりませんけど、ヒントをいただければ 大変助かります。 よろしくお願いします。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 資金繰りについて
初歩的な質問で失礼致します。 零細企業に勤める者ですが、資金繰りについて出来るだけ数字に弱い社長にも判るような『資金繰り表』を作りたく思っております。 正規の資金繰り表はわかっているつもりですが、試算表に似た形式で、数字に弱い社長には理解しずらいようなので、もっとダイレクトに判って頂くために、普通預金の通帳を元に作成したものにしてはおかしいですか？ 支払 入金 ○月○日 支払い 3,000,000 ○月○日××工業(株)2,000,000 ・・・・ という具合に左右に日付ごとに入出金を記入し、(細かいものは日付ごとまとめて)、資金ショートするところまで展開していくわけです。 それでその時期までに、新たな借り入れが必要であることを判断できるように、したいのですが、こういう形式で報告するのはどうでしょうか？ また別の方法がありましたらご意見下さい。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 資金繰り表と預金について
私は小さな会社の経理を担当しています。といっても初心者で周りに経験者もいないので、つまらない質問で恐縮ですが教えて下さい。 現在資金繰り表を作っています。 今回銀行の普通預金を定期預金に変えました。 この場合、資金繰り表にこの内容を記載すべきですか。記載すべきならどこに記載すればよいのでしょうか。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 初めて（初心者）の資金繰り表作りでとまどっています。
いつもお世話になっております。会社の経理（とはいっても日頃の入出金の処理に追われております初心者です。）このたび会社の資金繰り表を作成するようにいわれてどうやったらいいのか、どこから手を付けたらいいのかわからず困っております。もちろん初心者なりにも、資金繰りを考えることがとても大事なのはわかっておりますので、作成しなくてはいけないとは思うのですが、なかなか作成する時間もとれない状態で、できれば効率よく作りたいと思っております。しかし、今まで作ったこともなく、何からやればいいのかもよくわからない状態です。特に支出の予定なんていうのは前年度（このときは私はまだ入社していないのですが）の資料か何かをひっぱりだしてその数値から予想として入れればいいのでしょうか？（そうでもしないと、数ヶ月先の支出が見当がつかないように思うのですが、、、） 何かアドバイス、参考となるサイト、超初心者でもわかる資金繰り表の考え方、作り方の書籍とかでもいいので教えて頂けないでしょうか？ つたない文章でわかりにくい面もあるかと思いますが、ちょっと精神的にもあわてちゃってますのでお許し下さい。よろしくお願い致します。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 運転資金をどこから調達すべきか
お世話になります。 現在創業２年目で（９月３０日で１期が終わりました）、やっと商品の開発が終わり、これから営業開始、という段になりました。 インターネット関連のコンテンツ配信事業で、商品は自社開発しています。費用は殆どが固定費（人件費、サーバー代など）です。仕入は殆どありません。 ここで運転資金が底を尽き、資金を調達しなければならなくなりました。支出は、月あたり100万円弱です。 私は自己資金で500万円ほど預金がありますが、これを会社に突っ込むべきか、銀行や国民生活金融公庫などから借入をするべきか悩んでいます。 資金を突っ込んでしまうと、いざ金融機関から融資を受けたいときに預金がないと不利なような気がしますし、かといってどこから借りればよいのか（また、借りれるのか）悩んでいます。 実際のところ、事業計画書などを新たに作るのは少々面倒、というのもあります（お金を借りるのにそんな甘いことは言ってられませんが）。 自己資金を突っ込むべきか、借入をするべきか、また貸してくれるのかなどアドバイスをいただければ嬉しいです。 宜しくお願いします。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
- 手形払いから振込へ変更した時の資金繰り
資金繰り表を作成する上で困っている事があります。 ある取引先に対して裏書譲渡手形で支払をしました。 その取引先はその手形を銀行に割引してもらおうとしたのですが、 銀行より断られてしまったそうです。 理由はいろいろあるそうですが、仕方ないので手形を戻してもらいました。 そして手形で支払えなかった分は振込にて対応をしました。 今回の処理は以下の通り (1)支社 / 裏書手形 (2)未払金 / 当座預金 こっから下は月をまたいでいます。 (3)裏書手形 / 受取手形 (4)受取手形 / 未払金 資金繰りを作成する上で(1)は営業収支に入れていたのですが (2)(4)については資金繰りのどこに入れれば良いのか困っています。 その他収入？？ どなたかご教授いただければ幸いです。 よろしくお願い致します。
- ベストアンサー
- 財務・会計・経理
