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保険ファンド
少しずつ貯金しています。今は郵貯に入れているだけで定期などはやっていません。一気に増やしたいわけでもなく安全ですぐに下ろせるものが望みです。 先日保険会社（住友）の方から「ただ入れておくならファンドの方が金利がいい」と言っていましたがどうなんでしょうか？ ファンドについて話を聞いてもいまいち分からなかったので、詳しい方何点か教えて頂きたいです。 1.ファンド分はいつでも全額下ろせるのか？ 2.ファンドに入れると年末調整などに何か係るのか？ 3.保険会社が潰れた場合、ファンドはどうなるのか？ 以上宜しくお願いします！
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- prince
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- tarouda
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会社によって少し異なるようですね。 マニュライフ生命の例です。 金利は毎月変動します。銀行よりは良いですが--- 1.10年目ごとなら手数なしで全額おろせます。それ以外の場合は全額おろせますが、手数料が取れます。手数料はその時の金利によって異なります。但し元金を割ることはありません。10年間使わないつもりなら貯金よりは金利良いです。 2.保険料として扱います。したがって年末調整できます。万一の場合はファンドは保険金となります。相続の場合は相続人1人500万の控除があるわけですね。 3.保障がありません。したがって破綻した場合どうなるかは不明です。 但しファンドのみの加入は出来ません。必ず死亡や医療保険とセットです。
お礼
お礼が遅くなり申し訳ありません。現在ファンド付き保険に加入していています。なので、ファンドを増やそうかと思っているんです。No1の方は年末調整が関係ないと言っておられましたのでちょっとまだよくわかりません。 保険の担当者もよく分かってないし、なんだか不安になってきたのでやめようかと思ってます。ありがとうございました。
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お礼
お礼が遅くなり申し訳ありません。年末調整関係ないんですか・・・。保険の担当者にもう一度聞いてみます。ありがとうございました。